Що потрібно зробити, щоб набути статус колекторської компанії?

Для початку — підготувати повний пакет документів. І подати його до Національного банку в паперовій або ж в електронній формі на пошту nbu@bank.gov.ua, – пояснює Сергій Савчук, в. о. директора Департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ НБУ

Небанківські фінансові установи, що мають ліцензії на факторинг чи кредитування, повинні подати скорочений пакет документів. А саме — лише детальну заяву про включення до реєстру колекторських компаній. Річ у тому, що ці компанії вже пройшли ретельну перевірку регулятора, зокрема й перевірку фінансового стану та ділової репутації, під час набуття статусу фінустанови та отримання ліцензії.

Для звичайних юридичних осіб, які хочуть надавати колекторські послуги, процедура дещо складніша.

Вони повинні подати такі документи:

• заява;
• анкета з описом бізнес-намірів;
• анкета щодо політик і внутрішніх положень;
• відомості про залучених осіб;
• відомості про структуру власності;
• документи для ідентифікації;
• довідки про несудимість керівника та власників істотної участі колекторської компанії;
• документ, що підтверджує внесення плати за розгляд пакета документів.

Важливо: тут працює принцип «все або нічого». Тобто Національний банк перевірятиме і розглядатиме лише повний пакет документів. Одного чи декількох документів із цього переліку буде недостатньо, щоб отримати право продовжити надавати колекторські послуги.

Для зручності компаній Національний банк розробив електронні форми документів, якими можна скористатися для підготовки пакету.

Чи передбачена плата за реєстрацію колекторської компанії?

Для небанківських фінустанов із ліцензіями на факторинг чи кредитування розгляд документів для внесення до реєстру колекторських компаній є безоплатним. Натомість юридичні особи повинні внести плату за розгляд документів і надати НБУ копію підтверджуючого документа разом із повним пакетом документів.

Якщо юридична особа здійснила оплату, але її пакет документів був повернутий (бо не відповідав вимогам), вона упродовж трьох місяців може повторно звернутися до НБУ із коректним пакетом документів. Тоді повторна оплата не знадобиться.