НБУ планує зробити перекази коштів більш прозорими: нові правила для банків

Національний банк України (НБУ) готує нововведення для забезпечення більшої прозорості фінансових операцій. Відповідний проєкт постанови опубліковано на сайті регулятора. Нові правила можуть набрати чинності з 1 жовтня 2025 року.

Що зміниться?

Планується, що банки будуть зобов’язані передавати емітенту детальну інформацію про платника та одержувача під час проведення транзакцій. Це включатиме:

• Код за ЄДРПОУ — для компаній.
• Повний номер платіжного інструменту — для фізичних осіб.

Банки мають уточнити вимоги до формування платіжних інструкцій та їх обов’язкових реквізитів. Для онлайн-платежів банки будуть зобов’язані надавати платникам своє повне найменування до початку транзакції.

Коментар експерта

Економіст Ілля Несходовський пояснив, що ці нововведення мають допомогти в боротьбі з шахрайством:

“Кожного разу, коли ви перераховуватимете кошти карткою, ви бачитимете, кому ви перерахували, незалежно від того, чи перебуваєте ви в одному, чи в різних банках. Те ж саме стосується інтернет-платежів. Перед їх здійсненням ви отримаєте інформацію про те, на чию користь робите платіж.”

Що зазначено в проєкті постанови?

Згідно з документом:

• Еквайр зобов’язаний забезпечити передачу емітенту платіжної інструкції, яка повинна містити інформацію про платника та одержувача.
• Платіжна інструкція повинна включати: дату та час операції, ідентифікатор еквайра, код за ЄДРПОУ або РНОКПП (якщо платником є фізична особа-підприємець), унікальний номер платіжного інструменту та іншу обов’язкову інформацію.
• Кожен платіжний термінал отримує унікальний ідентифікатор для забезпечення прозорості транзакцій.

Джерело: Проєкт Постанови Національного банку України​