НБУ планирует сделать переводы средств более прозрачными: новые правила для банков

Национальный банк Украины готовит нововведения для обеспечения большей прозрачности финансовых операций. Соответствующий проект постановления опубликован на сайте регулятора. Новые правила могут вступить в силу с 1 октября 2025 года.

Что изменится?

Планируется, что банки будут обязаны передавать эмитенту подробную информацию о плательщике и получателе во время транзакций. Это будет включать:

• Код по ЕГРПОУ – для компаний.
• Полный номер платежного инструмента – для физических лиц.

Банки должны уточнить требования к формированию платежных инструкций и их обязательных реквизитов. Для онлайн-платежей банки будут обязаны предоставлять плательщикам свое полное наименование до начала транзакции.

Комментарий эксперта

Экономист Илья Несходовский объяснил, что эти нововведения должны помочь в борьбе с мошенничеством:

“Каждый раз, когда вы будете перечислять средства картой, вы будете видеть, кому вы перечислили, независимо от того, находитесь ли вы в одном или в разных банках. То же касается интернет-платежей. Перед их осуществлением вы получите информацию о том, в чью пользу делаете платеж.”

Что указано в проекте постановления?

Согласно документу:

• Эквайр обязан обеспечить передачу эмитенту платежной инструкции, которая должна содержать информацию о плательщике и получателе.
• Платежная инструкция должна включать: дату и время операции, идентификатор эквайра, код ЕГРПОУ или РНОКПП (если плательщиком является физическое лицо-предприниматель), уникальный номер платежного инструмента и другую обязательную информацию.
• Каждый платёжный терминал получает уникальный идентификатор для обеспечения прозрачности транзакций.

Источник: Проєкт Постанови Національного банку України​