НБУ наклав штраф на «ФК Кредіплюс», яка працює під брендом FinX

ТОВ «Фінансова компанія «Кредіплюс» має сплатити штраф у розмірі 595 тис. грн за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Відповідний захід впливу застосував Національний банк України.

Під час перевірки регулятор виявив недоліки у внутрішніх документах фінансової компанії, які регламентують управління ризиками відмивання коштів та фінансування тероризму.

Претензії НБУ також стосувалися виконання компанією вимог щодо належної перевірки клієнтів. Така перевірка є одним із ключових елементів системи фінансового моніторингу та передбачає, зокрема, ідентифікацію і верифікацію клієнтів, а також оцінювання пов’язаних із ними ризиків.

Крім того, Нацбанк встановив порушення під час взаємодії «ФК Кредіплюс» із самим регулятором. За даними НБУ, компанія не в повному обсязі надавала достовірну інформацію та документи у відповідь на відповідні запити.

Ще одне порушення стосувалося порядку формування статистичної звітності з питань фінансового моніторингу.

Що відомо про «ФК Кредіплюс»

ТОВ «Фінансова компанія «Кредіплюс» зареєстроване у травні 2016 року та спеціалізується на кредитуванні. На ринку компанія працює, зокрема, під торговою маркою FinX.

Статутний капітал фінансової компанії становить близько 11,86 млн грн.

За даними структури власності, оприлюдненої Національним банком станом на 1 січня 2026 року, 100% «ФК Кредіплюс» належить ТОВ «Берег-Груп».

Кінцевим бенефіціарним власником компанії зазначений Родіон Бутко, а директором — Олександр Македонський.