НБУ наложил штраф на «ФК Кредиплюс», работающую под брендом FinX

ООО «Финансовая компания «Кредиплюс» должно уплатить штраф в размере 595 тыс. грн за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Соответствующую меру влияния применил Национальный банк Украины.

В ходе проверки регулятор выявил недостатки во внутренних документах финансовой компании, регламентирующих управление рисками отмывания средств и финансирование терроризма.

Претензии НБУ также касались выполнения компанией требований по надлежащей проверке клиентов. Такая проверка является одним из ключевых элементов системы финансового мониторинга и включает, в частности, идентификацию и верификацию клиентов, а также оценивание связанных с ними рисков.

Кроме того, Нацбанк установил нарушения при взаимодействии «ФК Кредиплюс» с самим регулятором. По данным НБУ, компания не в полном объеме предоставляла достоверную информацию и документы в ответ на соответствующие запросы.

Еще одно нарушение касалось порядка формирования статистической отчетности по финансовому мониторингу.

Что известно о «ФК Кредиплюс»

ООО «Финансовая компания «Кредиплюс» зарегистрировано в мае 2016 года и специализируется на кредитовании. На рынке компания работает, в частности под торговой маркой FinX.

Уставный капитал финансовой компании составляет около 11,86 млн. грн.

По данным структуры собственности, обнародованной Национальным банком по состоянию на 1 января 2026 года, 100% “ФК Кредиплюс” принадлежит ООО “Берег-Групп”.

Конечным бенефициарным владельцем компании указан Родион Бутко, а директором – Александр Македонский.