НБУ оштрафував два банки та дві фінкомпанії за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Національний банк України оприлюднив результати нагляду за дотриманням вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення (ПВК/ФТ), а також валютного контролю. За підсумками листопада 2025 року регулятор застосував заходи впливу до двох банків і двох небанківських фінансових установ, зокрема штрафи та письмові застереження.

Банк «Південний»: найбільший штраф — 18,5 млн грн

АТ АБ «Південний» отримав одразу кілька санкцій на загальну суму 18,5 млн грн. НБУ встановив масштабні порушення в частині застосування ризик-орієнтованого підходу, належної перевірки клієнтів та проведення посилених заходів щодо клієнтів із високим ризиком.

Регулятор також зафіксував несвоєчасне та неповне надання інформації у відповідь на запити НБУ, відсутність належних внутрішніх документів із ПВК/ФТ і помилки у звітності з валютних операцій.

Окремо банк оштрафували за неналежне проведення валютного нагляду, неповну перевірку документів щодо валютних операцій та виявлені порушення вимог Положення № 8.

Крім штрафів, НБУ виніс банку два письмові застереження — за недоліки у внутрішніх процедурах ПВК/ФТ і помилки у статистичній звітності.

Банк «Львів»: штраф 200 тис. грн

АТ АКБ «Львів» сплатить 200 тис. грн штрафу за:

• несвоєчасне повідомлення спеціально уповноваженого органу про порогові фінансові операції;
• неналежне та неповне надання запитуваних регулятором документів і даних.

НБУ наголосив, що такі порушення свідчать про недостатній рівень внутрішнього контролю за фінмоніторингом.

ФК «ФІНАКО»: штраф 1,275 млн грн

ТОВ «ФК «ФІНАКО» було визнано порушником низки ключових норм законодавства у сфері ПВК/ФТ. Серед головних недоліків:

• відсутність адекватних внутрішніх документів і процедур ПВК/ФТ;
• неналежна робота відповідального працівника та несвоєчасне інформування керівництва;
• невчасне подання звітів щодо внутрішніх перевірок;
• порушення правил ідентифікації, верифікації та актуалізації даних про клієнтів;
• ненадання або неповне надання інформації на запити НБУ;
• невиконання обов’язку відмовитися від встановлення ділових відносин у разі надання клієнтом недостовірних даних.

За сукупність цих порушень компанія отримала штраф у 1 275 000 грн.

ФК «АТЛАНА»: штраф 595 тис. грн

ТОВ «ФК «АТЛАНА» було оштрафовано на 595 000 грн. Серед встановлених НБУ порушень:

• недоліки внутрішніх процедур ПВК/ФТ, включно з ризик-орієнтованим підходом;
• порушення верифікації та актуалізації даних клієнтів;
• неповне подання звітності та відсутність належного контролю з боку відповідального працівника;
• ненадання повних відповідей на запити регулятора;
• порушення вимог щодо подання звітності та інформації у строки, визначені законодавством.

НБУ посилює контроль та акцентує на відповідальності

Регулятор підкреслив, що дотримання вимог ПВК/ФТ — ключова умова стабільності фінансової системи та співпраці України з міжнародними партнерами. У НБУ наголошують: фінансові установи мають забезпечувати ефективні внутрішні системи контролю, належну перевірку клієнтів та оперативне реагування на запити регулятора.

Посилення нагляду та застосування суттєвих штрафів, за словами Національного банку, є інструментами підтримання прозорості та протидії фінансовим злочинам у країні.