НБУ оштрафував два банки та дві фінкомпанії за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства

Национальный банк Украины обнародовал результаты надзора за соблюдением требований законодательства по предотвращению и противодействию легализации доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения (ПИК/ФТ), а также валютному контролю. По итогам ноября 2025 года регулятор применил меры влияния к двум банкам и двум небанковским финансовым учреждениям, в том числе штрафы и письменные оговорки.

Банк «Южный»: наибольший штраф – 18,5 млн грн

АО АБ «Южный» получило сразу несколько санкций на общую сумму 18,5 млн грн. НБУ установил масштабные нарушения в части применения риск-ориентированного подхода, надлежащей проверки клиентов и проведения усиленных мер в отношении клиентов с высоким риском.

Регулятор также зафиксировал несвоевременное и неполное предоставление информации в ответ на запросы НБУ, отсутствие надлежащих внутренних документов по НДП/ФТ и ошибки в отчетности по валютным операциям.

Отдельно банк оштрафовали за ненадлежащее проведение валютного надзора, неполную проверку документов по валютным операциям и выявленные нарушения требований Положения №8.

Кроме штрафов НБУ вынес банку две письменные оговорки — за недостатки во внутренних процедурах НДП/ФТ и ошибки в статистической отчетности.

Банк «Львов»: штраф 200 тыс. грн

АО АКБ «Львов» оплатит 200 тыс. грн штрафа за:

• несвоевременное уведомление специально уполномоченного органа о пороговых финансовых операциях;
• ненадлежащее и неполное предоставление запрашиваемых регулятором документов и данных.

НБУ подчеркнул, что такие нарушения свидетельствуют о недостаточном уровне внутреннего контроля над финмониторингом.

ФК “ФИНАКО”: штраф 1,275 млн грн

ООО «ФК «ФИНАКО» было признано нарушителем ряда ключевых норм законодательства в сфере ПИК/ФТ. Среди главных недостатков:

• отсутствие адекватных внутренних документов и процедур ПВК/ФТ;
• ненадлежащая работа ответственного работника и несвоевременное информирование руководства;
• несвоевременное представление отчетов по внутренним проверкам;
• нарушение правил идентификации, верификации и актуализации данных о клиентах;
• непредоставление или неполное предоставление информации по запросам НБУ;
• невыполнение обязанности отказаться от установления деловых отношений в случае предоставления клиентом недостоверных данных.

За совокупность этих нарушений компания получила штраф в 1,275 млн грн.

ФК “АТЛАНА”: штраф 595 тыс. грн

ООО “ФК “АТЛАНА” было оштрафовано на 595 000 грн. Среди установленных НБУ нарушений:

• недостатки внутренних процедур ПВК/ФТ, включая риск-ориентированный подход;
• нарушение верификации и актуализации данных клиентов;
• неполная подача отчетности и отсутствие надлежащего контроля со стороны ответственного работника;
• непредоставление полных ответов на запросы регулятора;
• нарушение требований по представлению отчетности и информации в сроки, определенные законодательством.

НБУ усиливает контроль и акцентирует внимание на ответственности

Регулятор подчеркнул, что соблюдение требований ПИК/ФТ – ключевое условие стабильности финансовой системы и сотрудничества Украины с международными партнерами. В НБУ отмечают, что финансовые учреждения должны обеспечивать эффективные внутренние системы контроля, надлежащую проверку клиентов и оперативное реагирование на запросы регулятора.

Ужесточение надзора и применение существенных штрафов, по словам Национального банка, являются инструментами поддержания прозрачности и противодействия финансовым преступлениям в стране.