НБУ виявив в «Укрпошті» операції з 11,9 млрд грн готівки та визнав Смілянського професійно непридатним

Національний банк України під час перевірки «Укрпошти» виявив порушення у сфері фінансового моніторингу під час проведення операцій із готівкою на загальну суму 11,9 млрд грн. Результати перевірки стали одним із факторів, які згодом враховувалися під час оцінювання професійної придатності генерального директора державної компанії Ігоря Смілянського.

За даними «Економічної правди», перевірка стосувалася операцій, які проводилися із січня 2022 року до липня 2023-го. За цей період «Укрпошта» отримала від юридичних осіб 11,9 млрд грн готівкової виручки, причому 11,4 млрд грн, або 95,8% усієї суми, припало лише на шість компаній.

НБУ дійшов висновку, що оператор не забезпечив належної перевірки походження коштів та пов’язаних із такими операціями ризиків.

Готівку приймали навіть у неробочий час

Частина коштів надходила до відділень «Укрпошти» у західних областях України, після чого компанія вносила готівку на власний рахунок в Ощадбанку. Надалі гроші поверталися компаніям, які передавали їх поштовому оператору.

За оцінкою регулятора, такий механізм створював ризик використання інфраструктури «Укрпошти» для легалізації коштів невідомого походження.

Під час перевірки НБУ звернув увагу на низку нетипових обставин. Зокрема, значні суми готівки приймалися вночі або вранці, коли відповідні поштові відділення не працювали. Також фіксувалися випадки, коли одна людина доставляла великі суми до різних відділень.

Серед інших обставин, які привернули увагу регулятора, — використання значної кількості банкнот номіналом 500 грн із послідовними серійними номерами.

Смілянський, коментуючи претензії, визнавав, що «Укрпошта» фактично здійснювала операції з приймання та переміщення готівкової виручки бізнесу, які мали ознаки інкасаційної діяльності, хоча окремої ліцензії на інкасацію компанія не має.

Після перевірки «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку підприємств.

НБУ також звернув увагу на занижені комісії

Окремим предметом перевірки стали тарифи, за якими обслуговувалися відповідні компанії.

За стандартної комісії «Укрпошти» на рівні 0,2% для окремих контрагентів застосовувалися ставки від 0,001% до 0,1%.

У результаті поштовий оператор отримав від таких операцій близько 8,7 млн грн комісійних доходів. За розрахунками НБУ, застосування стандартного тарифу могло принести приблизно 22,8 млн грн, тобто потенційно компанія недоотримала близько 14,1 млн грн.

Смілянський пояснював нижчі тарифи особливими комерційними умовами для великих клієнтів.

Він також відкинув припущення про сприяння легалізації незаконних коштів, наголошуючи, що «Укрпошта» працювала з компаніями, які перебували під регуляторним наглядом, а приймання готівки пояснювалося потребами бізнесу у здаванні виручки.

«Укрпошту» раніше оштрафували на 17,4 млн грн

У лютому 2024 року НБУ застосував до «Укрпошти» штраф у розмірі 17,39 млн грн за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації доходів. Компанія рішення регулятора не оскаржувала та сплатила штраф.

Згодом НБУ провів персональну оцінку Смілянського на відповідність вимогам, встановленим до керівника надавача фінансових платіжних послуг.

За результатами співбесіди та аналізу матеріалів кваліфікаційна комісія регулятора дійшла висновку, що Смілянський не відповідає вимогам щодо професійної придатності.

Під час оцінювання, крім результатів перевірки, враховувалася публічна поведінка керівника «Укрпошти», зокрема його різкі висловлювання на адресу регулятора, а також реакція на них органів управління державної компанії.

Подальша доля Смілянського на посаді може залежати від рішень наглядової ради «Укрпошти». За інформацією ЗМІ, Кабмін готується сформувати її новий склад, після чого рада має розглянути вимоги НБУ щодо керівника компанії.

Водночас висновки НБУ про ризики, пов’язані з операціями на 11,9 млрд грн, самі по собі не означають встановлення факту відмивання коштів або кримінальної вини конкретних осіб — такі обставини можуть бути встановлені лише у передбаченому законом порядку.