НБУ в березні оштрафував 3 банки майже на 60 млн грн

Національний банк за порушення законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютного законодавства в березні 2025 року застосував до шести банків і трьох небанківських фінансових установ заходи впливу.

Про це повідомляється на сайті регулятора.

Заходи впливу застосовано до:

Банки:

• АТ «МІБ» – штраф 20,5 млн грн. За неналежну перевірку клієнтів, порушення ризик-орієнтованого підходу, а також за неподання достовірної інформації та документів на запити НБУ. Банк не забезпечив належного контролю за дотриманням вимог фінмоніторингу.
• АТ «БАНК «УКРАЇНСЬКИЙ КАПІТАЛ» – штраф 20 млн грн. Виявлені аналогічні порушення: формальний підхід до перевірки клієнтів і нехтування ризик-орієнтованим підходом, що є основою системи ПВК/ФТ.
• АБ «ПІВДЕННИЙ» – штрафи загалом 7,9 млн грн (7,5 млн грн – за неналежну перевірку клієнтів із високим ризиком і відсутність актуалізації даних, 400 тис. грн – за порушення валютного нагляду: не здійснено належного аналізу валютних операцій, не виявлено індикатори ризиків згідно з нормативами).
• АТ «ПРАВЕКС БАНК» – штраф 5 млн грн + письмове застереження. За недотримання вимог до перевірки клієнтів і формальний ризик-орієнтований підхід. Крім того, виявлено відсутність внутрішніх документів, необхідних для ефективного управління ризиками у сфері ПВК/ФТ.
• АТ «СЕНС БАНК» – штраф 4,1 млн грн. За неналежну перевірку клієнтів і недотримання ризик-орієнтованого підходу. Банк не врахував ризики, пов’язані з клієнтами, у внутрішніх документах.
• АТ АКБ «Львів» – штраф 2,05 млн грн + письмове застереження. За ті самі ключові порушення: неналежна перевірка клієнтів, формальний ризик-орієнтований підхід і неподання достовірної інформації на запити НБУ в установлені строки.

Небанківські фінансові установи:

• ПТ «САНЛАЙТ ЕССЕТС І КОМПАНІЯ» – штраф 51 тис. грн. За неподання звітності з ПВК/ФТ у строки, встановлені в умовах особливого періоду.
• ПТ «Ломбард «ОНІКС ПЛЮС» ЧЕРНИК І К» та ТОВ «ФК «ФІНТЕК МЕРКУРІЙ» – письмові застереження. Обидві установи не подали звітність із ПВК/ФТ в установлені строки, що є порушенням вимог звітного контролю.