НБУ в березні оштрафував 3 банки майже на 60 млн грн

Национальный банк за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, валютного законодательства в марте 2025 года применил к шести банкам и трем небанковским финансовым учреждениям меры влияния. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Меры воздействия применяются к:

Банки:

• АО «МИБ» – штраф 20,5 млн грн. За ненадлежащую проверку клиентов, нарушение риск-ориентированного подхода, а также за непредставление достоверной информации и документов по запросам НБУ. Банк не обеспечил надлежащего контроля над соблюдением требований финмониторинга.
• АО «БАНК «УКРАИНСКИЙ КАПИТАЛ» – штраф 20 млн грн. Выявлены аналогичные нарушения: формальный подход к проверке клиентов и пренебрежение риск-ориентированным подходом, являющимся основой системы ПВК/ФТ.
• АБ «Южный» – штрафы в общей сложности 7,9 млн грн (7,5 млн грн – за ненадлежащую проверку клиентов с высоким риском и отсутствие актуализации данных, 400 тыс. грн – за нарушение валютного надзора: не осуществлен надлежащий анализ валютных операций, не выявлены индикаторы рисков согласно нормативам).
• АО «ПРАВЭКС БАНК» – штраф 5 млн грн + письменная оговорка. За несоблюдение требований к проверке клиентов и формальный риск-ориентированный подход. Кроме того, выявлено отсутствие внутренних документов, необходимых для эффективного управления рисками в сфере ПИК/ФТ.
• АО «СЭНС БАНК» – штраф 4,1 млн грн. За ненадлежащую проверку клиентов и несоблюдение риск-ориентированного подхода. Банк не учел риски, связанные с клиентами, во внутренних документах.
• АО АКБ «Львов» – штраф 2,05 млн грн + письменная оговорка. За те же ключевые нарушения: ненадлежащая проверка клиентов, формальный риск-ориентированный подход и неподача достоверной информации на запросы НБУ в установленные сроки.

Небанковские финансовые учреждения:

• ПО «САНЛАЙТ ЭССЕТС И КОМПАНИЯ» – штраф 51 тыс. грн. За непредставление отчетности по НДП/ФТ в сроки, установленные в условиях особого периода.
• ПО «Ломбард «ОНИКС ПЛЮС» ЧЕРНИК И К» и ООО «ФК «ФИНТЕК МЕРКУРИЙ» – письменные оговорки. Оба учреждения не подали отчетность по НДП/ФТ в установленные сроки, что является нарушением требований отчетного контроля.