Нацбанк оштрафував банки та ломбард майже на 15 млн грн за порушення фінмоніторингу

Національний банк України повідомив про застосування заходів впливу до АТ «ПУМБ», АТ «Укрсиббанк», АТ «Таскомбанк», АТ «Універсал Банк» та ТОВ «АЙ ЛОМБАРД» за результатами виявлених порушень вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду.

1. Найбільшу фінансову санкцію отримав ПУМБ. Регулятор оштрафував банк на 10 млн грн через низку порушень вимог законодавства про запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Зокрема, НБУ встановив неналежне проведення перевірки нових і чинних клієнтів, недостатнє застосування посилених заходів до клієнтів із високим рівнем ризику, порушення ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасне інформування Держфінмоніторингу про окремі фінансові операції, а також невиконання вимог щодо припинення ділових відносин із клієнтами, які не надали необхідних документів. Крім того, банк отримав письмове застереження через недоліки у внутрішніх документах із питань фінансового моніторингу.
2. АТ «Укрсиббанк» оштрафовано на 400 тис. грн за недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу та невиконання окремих вимог щодо їх реалізації.
3. АТ «Таскомбанк» отримав штраф у розмірі 200 тис. грн через неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу під час здійснення фінансового моніторингу.
4. Щодо АТ «Універсал Банк» Національний банк застосував письмове застереження через неналежне проведення перевірки одного з чинних клієнтів.

Окремо регулятор застосував комплекс заходів впливу до ТОВ «АЙ ЛОМБАРД». За порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу компанію оштрафовано на 4,096 млн грн. НБУ встановив порушення в організації первинного фінансового моніторингу, неналежну перевірку клієнтів, недотримання ризик-орієнтованого підходу, невиконання спеціальних процедур щодо політично значущих осіб (PEP), а також неподання в повному обсязі інформації на запити регулятора.

Крім того, «АЙ ЛОМБАРД» отримав ще один штраф — 100 тис. грн — за порушення валютного законодавства. Зокрема, Національний банк зафіксував недоліки в організації валютно-обмінних операцій та порушення порядку інкасації валютних цінностей.

Також установі винесено два письмові застереження: за неналежне ведення анкет клієнтів та за здійснення окремих валютних операцій із фізичними особами-нерезидентами без відповідної ліцензії Національного банку.

Загальна сума штрафів, накладених регулятором у червні на банки та небанківську фінансову установу, становила 14,796 млн грн.