Фінмоніторинг під прицілом: Нацбанк покарав дев’ять фінкомпаній і банк на сотні мільйонів гривень

Національний банк України у травні 2026 року застосував до одного банку та дев’яти небанківських фінансових установ заходи впливу на загальну суму понад 320 млн грн. Причиною стали порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного регулювання.

Найбільші штрафи — по 135,15 млн грн — отримали фінансові компанії «Контрактовий дім» та «Свіфт Гарант», яким належать мережі платіжних терміналів EasyPay і City24. За результатами перевірок НБУ встановив низку недоліків у системах фінансового моніторингу цих компаній. Зокрема, йдеться про неналежну перевірку клієнтів та політично значущих осіб (PEP), недостатню оцінку ризиків, слабкий контроль за підозрілими операціями та неповне надання інформації регулятору.

Одним із найбільших штрафів також була санкція щодо страхової компанії Vuso. Регулятор оштрафував страховика на 40,7 млн грн через порушення під час ідентифікації клієнтів, недоліки в оцінці ризиків та невиконання окремих вимог щодо надання інформації.

Банк «Авангард» отримав штраф у розмірі 2 млн грн. За даними Нацбанку, установа неналежним чином виявляла та аналізувала підозрілі фінансові операції клієнтів, а також порушувала ризик-орієнтований підхід до фінансового моніторингу. Крім фінансової санкції, регулятор виніс банку письмові застереження через недоліки внутрішніх процедур контролю та помилки у звітності щодо валютних операцій.

Штраф у розмірі 6,13 млн грн має сплатити фінансова компанія «1 Безпечне агентство необхідних кредитів». Перевірка виявила порушення у функціонуванні системи фінансового моніторингу, процесах перевірки клієнтів та виконанні вимог регулятора.

Окремий блок санкцій стосувався порушень правил здійснення валютно-обмінних операцій. Фінансова компанія «А Фінанс» отримала штраф у 800 тис. грн через невидачу клієнтам розрахункових документів та відсутність належного відеоспостереження в одному з пунктів обміну валют.

Ще 799 тис. грн штрафу НБУ наклав на фінансову компанію «МБК». Серед порушень регулятор назвав недоліки в організації фінансового моніторингу, перевірці клієнтів, веденні звітності та взаємодії з Національним банком.

Також санкції застосовані до низки учасників ринку обміну валют. «Ломбард №1» оштрафований на 200 тис. грн за невидачу касових документів під час окремих операцій та порушення вимог до систем відеоконтролю. Компанія «Альянс Капітал Груп» отримала штраф у 100 тис. грн за аналогічні порушення, а «Альфа-Інвест Груп» обмежилася письмовим застереженням.

Останні рішення НБУ демонструють посилення контролю за виконанням вимог фінансового моніторингу, особливо в частині роботи з політично значущими особами, оцінки ризиків клієнтів та виявлення підозрілих операцій. Для фінансового сектору це є черговим сигналом про те, що регулятор приділяє дедалі більше уваги якості внутрішніх процедур контролю та дотриманню міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів.