Финмониторинг под прицелом: Нацбанк наказал девять финкомпаний и банк на сотни миллионов гривен

Национальный банк Украины в мае 2026 года применил к одному банку и девяти небанковских финансовых учреждений меры влияния на общую сумму более 320 млн. грн. Причиной послужили нарушения законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного регулирования.

Наибольшие штрафы – по 135,15 млн грн – получили финансовые компании «Контрактовый дом» и «Свифт Гарант», которым принадлежат сети платежных терминалов EasyPay и City24. По результатам проверок НБУ установил ряд недостатков в системах финансового мониторинга этих компаний. В частности, речь идет о ненадлежащей проверке клиентов и политически значимых лиц (PEP), недостаточной оценке рисков, слабом контроле за подозрительными операциями и неполном предоставлении информации регулятору.

Одним из самых больших штрафов также была санкция в отношении страховой компании Vuso. Регулятор оштрафовал страховщика на 40,7 млн ​​грн из-за нарушений во время идентификации клиентов, недостатков в оценке рисков и невыполнении отдельных требований по предоставлению информации.

Банк “Авангард” получил штраф в размере 2 млн грн. По данным Нацбанка, учреждение ненадлежащим образом выявляло и анализировало подозрительные финансовые операции клиентов, а также нарушало риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу. Кроме финансовой санкции, регулятор вынес банку письменные оговорки из-за недостатков внутренних процедур контроля и ошибки в отчетности по валютным операциям.

Штраф в размере 6,13 млн грн должна уплатить финансовая компания «1 Безопасное агентство необходимых кредитов». Проверка выявила нарушение функционирования системы финансового мониторинга, процессов проверки клиентов и выполнения требований регулятора.

Отдельный блок санкций касался нарушений правил совершения валютно-обменных операций. Финансовая компания «А Финанс» получила штраф в 800 тыс. грн из-за невыдачи клиентам расчетных документов и отсутствия должного видеонаблюдения в одном из пунктов обмена валют.

Еще 799 тыс. грн. штрафа НБУ наложил на финансовую компанию «МБК». Среди нарушений регулятор назвал недостатки в организации финансового мониторинга, проверке клиентов, ведении отчетности и взаимодействии с Национальным банком.

Также санкции применены к ряду участников рынка обмена валют. «Ломбард №1» оштрафован на 200 тыс. грн за невыдачу кассовых документов во время отдельных операций и нарушение требований к системам видеоконтроля. Компания «Альянс Капитал Групп» получила штраф в 100 тыс. грн за аналогичные нарушения, а «Альфа-Инвест Групп» ограничилась письменной оговоркой.

Последние решения НБУ демонстрируют усиление контроля над выполнением требований финансового мониторинга, особенно в части работы с политически значимыми лицами, оценки рисков клиентов и выявления подозрительных операций. Для финансового сектора это очередной сигнал о том, что регулятор уделяет все больше внимания качеству внутренних процедур контроля и соблюдению международных стандартов противодействия отмыванию средств.