Оприлюднено положення про застосування заходів впливу, раннього втручання та коригувальних заходів на ринках небанківських фінпослуг

Національний банк оприлюднив для громадського обговорення Положення про застосування заходів впливу, заходів раннього втручання, коригувальних заходів на ринках небанківських фінансових послуг (далі – Положення).

Положення розроблене з метою імплементації вимог Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”, “Про страхування” та “Про кредитні спілки” (далі – нові Закони). Вимоги Положення стосуються:

• страховиків, перестраховиків, об’єднань учасників ринку страхування, які є саморегулівними організаціями, власників істотної участі у страховиках, керівників страховиків та осіб, на яких покладено виконання ключових функцій, нагляд за якими здійснює Національний банк;
• кредитних спілок;
• фінансових компаній, ломбардів, власників істотної участі у фінансових компаніях, ломбардах;
• кредитодавців і нових кредиторів, які є фінансовими установами;
• учасників небанківських фінансових груп (підгруп), включаючи страхові групи (підгрупи);
• небанківських фінансових груп, включаючи страхові групи (підгрупи), переважна діяльність в яких здійснюється небанківськими фінансовими установами, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк;
• надавачів супровідних послуг, включаючи колекторські компанії, які є фінансовими установами;
• юридичних осіб, яким анульовано ліцензію на надання фінансових послуг та які виключено з Державного реєстру фінансових установ до завершення виконання умов усіх договорів зі споживачами фінансових послуг.

Положення також урегульовує низку питань нагляду за ринком небанківських фінансових послуг, зокрема:

• перелік ознак ризикової діяльності, в разі встановлення яких Національний банк матиме право застосувати заходи впливу;
• перелік ознак систематичного, повторного та триваючого порушення;
• порядок оприлюднення інформації та повідомлень про вжиті Національним банком заходи;
• порядок участі в розгляді питання щодо застосування заходів Національним банком України шляхом запрошення осіб, стосовно яких має бути прийняте рішення (їхніх представників);
• вимоги до оформлення та подання документів до Національного банку в межах процедури застосування заходів.

Положення набере чинності з 01 січня 2024 року одночасно з введенням у дію нових Законів. Водночас чинне Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затверджене постановою Правління Національного банку України від 01 лютого 2021 року № 12 (зі змінами), буде визнане таким, що втратило чинність.

Ознайомитися з матеріалами до обговорення можна за посиланням:

• проєкт постанови Правління Національного банку України “Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг”;
• аналіз регуляторного впливу проєкту постанови Правління Національного банку України “Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг”.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються до 01 листопада 2023 року на електронну адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua.