Обнародовано положение о применении мер воздействия, раннего вмешательства и корректирующих мер на рынках небанковских финуслуг

Национальный банк обнародовал для общественного обсуждения Положение о применении мер воздействия, мер раннего вмешательства, корректирующих мер на рынках небанковских финансовых услуг (далее – Положения).

Положение разработано с целью имплементации требований Законов Украины “О финансовых услугах и финансовых компаниях”, “О страховании” и “О кредитных союзах” (далее – новые Законы). Требования Положения касаются:

• страховщиков, перестраховщиков, объединений участников рынка страхования, которые являются саморегулирующимися организациями, владельцев существенного участия в страховщиках, руководителей страховщиков и лиц, на которых возложено выполнение ключевых функций, надзор за которыми осуществляет Национальный банк;
• кредитных союзов;
• финансовых компаний, ломбардов, владельцев существенного участия в финансовых компаниях, ломбардах;
• кредитодателей и новых кредиторов, являющихся финансовыми учреждениями;
• участников небанковских финансовых групп (подгрупп), включая страховые группы (подгруппы);
  небанковских финансовых групп, включая страховые группы (подгруппы), преобладающая деятельность в которых осуществляется небанковскими финансовыми учреждениями, регулирование и надзор за которыми осуществляет Национальный банк;
• предоставлятелей сопроводительных услуг, включая коллекторские компании, являющиеся финансовыми учреждениями;
• юридических лиц, которым аннулирована лицензия на предоставление финансовых услуг и исключена из Государственного реестра финансовых учреждений до завершения выполнения условий всех договоров с потребителями финансовых услуг.

Положение также регулирует ряд вопросов надзора за рынком небанковских финансовых услуг, в частности:

• перечень признаков рисковой деятельности, в случае установления которых Национальный банк вправе применить меры воздействия;
• перечень признаков систематического, повторного и продолжающегося нарушения;
• порядок обнародования информации и уведомлений о принятых Национальным банком мерах;
• порядок участия в рассмотрении вопроса о применении мероприятий Национальным банком Украины путем приглашения лиц, в отношении которых должно быть принято решение (их представителей);
• требования к оформлению и представлению документов в Национальный банк в рамках процедуры применения мер.

Положение вступит в силу с 01 января 2024 одновременно с введением в действие новых Законов. В то же время действующее Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 01 февраля 2021 года № 12 (с изменениями), будет признано утратившим силу.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылке:

• проект постановления Правление Национального банка Украины “Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины корректирующих мер, мер раннего вмешательства, мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг”;
• анализ регуляторного влияния проекта постановления Правления Национального банка Украины “Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины корректирующих мер, мер раннего вмешательства, мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг”.

Замечания и предложения к проекту постановления принимаются до 01 ноября 2023 года по электронному адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua.