НБУ планує посилити комплаєнс для компаній, що працюють із готівкою

Національний банк України пропонує оновити порядок видачі юридичним особам ліцензій на здійснення операцій з готівкою та встановити оновлені вимоги до провадження відповідної діяльності.

Про це йдеться на сайті регулятора.

Відповідний проєкт постанови Правління НБУ винесено на громадське обговорення.

Як зазначає регулятор, мета змін – удосконалити процедуру ліцензування та уніфікувати вимоги до оцінки ділової репутації керівників і власників істотної участі юридичних осіб. Нові підходи мають узгоджуватися з положеннями про авторизацію надавачів фінансових послуг, які вже діють на ринку.

Серед ключових пропозицій:

• розширення переліку ознак небездоганної ділової репутації фізичних осіб, зокрема тих, що мають зв’язок із колекторськими компаніями чи фігурують у випадках безліцензійної діяльності;
• визначення безстрокового застосування ознак небездоганної репутації для керівників, власників істотної участі та самих юридичних осіб;
• установлення вимог до керівників відокремлених підрозділів, у складі яких діють підрозділи інкасації або оброблення готівки;
• уточнення правил подання анкетних даних про ділову репутацію юридичних і фізичних осіб;
• врегулювання статусу осіб, що виконують обов’язки керівників чи головних бухгалтерів фінансових установ.

Зазначається, що проєкт постанови №926 (у новій редакції) узгоджено з положеннями про надавачів фінансових послуг, що сприятиме єдиному регуляторному підходу до всіх учасників фінансового ринку. Обговорення триватиме до 24 листопада 2025 року.