НБУ планирует усилить комплаенс для компаний, работающих с наличными

Национальный банк Украины предлагает обновить порядок выдачи юридическим лицам лицензий на осуществление операций с наличными деньгами и установить обновленные требования к осуществлению соответствующей деятельности. Об этом говорится на сайте регулятора.

Соответствующий проект постановления Правления НБУ вынесен на общественное обсуждение.

Как отмечает регулятор, цель изменений – усовершенствовать процедуру лицензирования и унифицировать требования к оценке деловой репутации руководителей и владельцев существенного участия юридических лиц. Новые подходы должны согласовываться с положениями об авторизации уже действующих на рынке предоставлятелей финансовых услуг.

Среди ключевых предложений:

• расширение перечня признаков небезупречной деловой репутации физических лиц, в том числе имеющих связь с коллекторскими компаниями или фигурирующих в случаях безлицензионной деятельности;
• определение бессрочного применения признаков небезупречной репутации для руководителей, владельцев существенного участия и самих юридических лиц;
• установление требований к руководителям обособленных подразделений, в составе которых действуют подразделения инкассации или обработка наличных денег;
• уточнение правил представления анкетных данных о деловой репутации юридических и физических лиц;
  урегулирование статуса лиц, исполняющих обязанности управляющих либо основных бухгалтеров денежных учреждений.

Отмечается, что проект постановления №926 (в новой редакции) согласован с положениями о поставщиках финансовых услуг, что будет способствовать единому регуляторному подходу ко всем участникам финансового рынка. Обсуждение продлится до 24 ноября 2025 года.