Казахстан вдруге за рік посилює правила видачі банківських карт для громадян РФ

Влада Казахстану оголосила про нове посилення правил видачі банківських карт іноземцям, зокрема — громадянам Росії. Згідно з урядовим законопроєктом, який цитує агентство КазТАГ, банки тепер зобов’язані встановлювати жорсткіший контроль над “високоризиковими клієнтами-нерезидентами”, що включає заборону дистанційного оформлення карт або через представника.

Основні нововведення:

1. Заборона на видачу більше однієї банківської картки на клієнта-нерезидента;
2. Обов’язкова двофакторна ідентифікація з використанням біометрії та фото паспорта;
3. Перевірка законності перебування клієнта на території Казахстану;
4. Протягом перших трьох місяців після відкриття картки банки повинні проводити посилений моніторинг транзакцій.

Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими зловживаннями, включно з обігом наркотиків, фінансовими пірамідами та онлайн-казино, йдеться в пояснювальній записці до документа.

Нагадаємо, що вперше посилення набули чинності на початку 2024 року:

• Строк дії карток для нерезидентів скоротили до 12 місяців,
• Введено обмеження на кількість карт на одну особу,
• Банки зобов’язали впровадити автоматичну систему виявлення підозрілих операцій.

Крім того, Казахстан припинив дистанційну видачу ІІН (індивідуального ідентифікаційного номера) через консульства. Тепер отримати ІІН — обов’язкову умову для відкриття рахунку — можна лише особисто, у ЦОНах на території країни.

За даними Anderida Financial Group, станом на кінець 2024 року 36% росіян із закордонними Visa або Mastercard мали картки, відкриті саме в казахстанських банках. При цьому 66% таких карт оформлювалися дистанційно.