Казахстан второй раз за год ужесточает правила выдачи банковских карт для граждан РФ

Власти Казахстана объявили о новом усилении правил выдачи банковских карт иностранцам, в частности гражданам России. Согласно правительственному законопроекту, цитируемому агентством КазТАГ, банки теперь обязаны устанавливать более жесткий контроль над “высокорисковыми клиентами-нерезидентами”, включающим запрет дистанционного оформления карт или через представителя.

Основные новшества:

• Запрет на выдачу более одной банковской карты на клиента-нерезидента;
• Обязательная двухфакторная идентификация с использованием биометрии и фотопаспорта;
• проверка законности пребывания клиента на территории Казахстана;
• В первые три месяца после открытия карты банки должны проводить усиленный мониторинг транзакций.

Эти меры направлены на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, включая обращение наркотиков, финансовые пирамиды и онлайн-казино, говорится в пояснительной записке к документу.

Напомним, что впервые усиления вступили в силу в начале 2024 года:

1. Срок действия карт для нерезидентов сократили до 12 месяцев,
2. Введены ограничения на количество карт на одного человека,
3. Банки обязали внедрить автоматическую систему обнаружения подозрительных операций.

Кроме того, Казахстан прекратил дистанционную выдачу ИИН (индивидуального идентификационного номера) из-за консульств. Теперь получить ИИН — обязательное условие для открытия счета можно только лично, в ЦОНах на территории страны.

По данным Anderida Financial Group, на конец 2024 года 36% россиян с зарубежными Visa или Mastercard имели карточки, открытые именно в казахстанских банках. При этом 66% таких карт оформлялись дистанционно.