НБУ посилив регулювання великих фінансових компаній

Національний банк України з вересня запровадив нові критерії для визначення значимих фінансових компаній та встановив підвищені вимоги до їхньої діяльності. Перший офіційний перелік таких компаній НБУ оприлюднить до 1 лютого 2026 року.

Про це пише пресслужба регулятора. Компанії, які потраплять до цього списку, матимуть час до 1 липня 2026 року, щоб привести свою роботу у відповідність до нових стандартів.

Критерії значимості базуються не лише на розмірі активів та позабалансових зобов’язань компанії, але й на інших важливих факторах. До них належить:

• наявності у фінансової компанії статусу відповідальної особи визнаної Національним банком фінансової групи з числа середніх та великих груп;
• наявності у фінансової компанії, за визначенням Національного банку, високого або дуже високого ризику порушення прав споживачів фінансових послуг;
• здійснення фінансовою компанією діяльності з надання фінансових послуг у межах державних програм або програм органів місцевого самоврядування визначеному колу осіб, що передбачають окремі, визначені такими програмами, умови надання фінансових послуг.

Значимі фінансові компанії тепер зобов’язані розробляти та подавати до НБУ плани діяльності на 3,5 роки відповідно до встановлених регулятором вимог. Крім того, вони повинні повідомляти Нацбанк про збільшення статутного капіталу протягом 15 робочих днів та надавати документи про джерела походження коштів для такого збільшення.

НБУ отримав право на невідкладну перевірку джерел коштів для формування капіталу, а також ділової репутації нових керівників та власників.