НБУ ужесточил регулирование крупных финансовых компаний

Национальный банк Украины с сентября ввел новые критерии для определения значимых финансовых компаний и установил повышенные требования к их деятельности. Первый официальный перечень таких компаний обнародует до 1 февраля 2026 года. Об этом пишет пресслужба регулятора. Компании, которые попадут в этот список, будут иметь время до 1 июля 2026 года, чтобы привести свою работу в соответствие с новыми стандартами.

Критерии значимости базируются не только на размере активов и забалансовых обязательств компании, но и на других важных факторах. К ним относятся:

• наличия у финансовой компании статуса ответственного лица признанного Национальным банком финансовой группы из числа средних и крупных групп;
• наличия у финансовой компании, по определению Национального банка, высокого или очень высокого риска нарушения прав потребителей финансовых услуг;
• осуществление финансовой компанией деятельности по предоставлению финансовых услуг в рамках государственных программ или программ органов местного самоуправления определенному кругу лиц, предусматривающих отдельные, определенные такими программами условия предоставления финансовых услуг.

Значительные финансовые компании теперь обязаны разрабатывать и представлять в НБУ планы деятельности на 3,5 года в соответствии с установленными регулятором требованиями. Кроме того, они должны сообщать Нацбанку об увеличении уставного капитала в течение 15 рабочих дней и предоставлять документы об источниках происхождения средств для такого увеличения.

НБУ получил право на безотлагательную проверку источников средств для формирования капитала, а также деловую репутацию новых руководителей и собственников.