НБУ оштрафував сім банків і чотири фінкомпанії на понад 200 млн грн за порушення фінмоніторингу

Національний банк України у жовтні 2025 року застосував заходи впливу до семи банків і чотирьох небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу, протидії відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та валютного контролю. Про це повідомила пресслужба регулятора.

Найбільші штрафи — МТБ Банк і Банк Альянс

Найбільше покарання отримав МТБ Банк — 75 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, недоліки у ризик-орієнтованому підході та управлінні ризиками нових технологій. Додатково накладено 3,2 млн грн за помилки у валютному нагляді, зокрема несвоєчасне виявлення підозрілих індикаторів.

Банк Альянс сплатить 67,6 млн грн за системні порушення у сфері фінмоніторингу: слабкі внутрішні правила, ігнорування ризиків нових продуктів, відсутність належної перевірки клієнтів і несвоєчасне надання даних НБУ. Ще 15,9 млн грн банк отримає за недоліки у роботі з високоризиковими клієнтами та родичами політично значущих осіб.

Великі банки також під санкціями

Укрсиббанк оштрафовано на 11 млн грн за проблеми з перевіркою клієнтів і недотримання ризик-орієнтованого підходу. Додатково — 500 тис. грн за затримки у звітуванні про порогові операції.

Універсал Банк сплатить 27,3 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, ігнорування посилених заходів для високоризикових відносин та неповідомлення про розірвання співпраці з підозрілими клієнтами. Також банк несвоєчасно інформував про операції із замороженими активами.

Інші банки: від кількох мільйонів до пів мільйона

РВС Банк отримає 3,8 млн грн штрафу за ігнорування ризик-орієнтованого підходу.

Комінбанк — 1,05 млн грн за затримки у повідомленні про порогові операції та неналежне визначення ризику клієнтів, повʼязаних із країною-агресором.

Ідея Банк — 500 тис. грн за несвоєчасне зупинення операцій за рішенням уповноваженого органу.

Фінансові компанії під наглядом

Серед небанківських установ:

• ФК «Мустанг Фінанс» — 731 тис. грн за затримки у звітності та помилки у документації.
• ФК «Абекор» — 595 тис. грн за неякісну ідентифікацію клієнтів, відсутність фотофіксації та верифікації, затримки у звітності.
• «НоваПей Кредит» — 255 тис. грн за порушення під час фінмоніторингу. У компанії повідомили, що штраф сплачено, а рекомендації НБУ вже впроваджено.

Контекст

Регулятор підкреслює, що мета таких заходів — посилити відповідальність фінансових установ за недотримання процедур фінмоніторингу, що є ключовим елементом боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму.

У «НоваПей Кредит» наголосили, що рішення НБУ не вплинуло на стабільність компанії чи виконання зобов’язань перед клієнтами, а зміни вже впроваджено у внутрішні процеси фінансового моніторингу.