НБУ оштрафовал семь банков и четыре финкомпании более чем на 200 млн грн за нарушение финмониторинга

Национальный банк Украины в октябре 2025 года применил меры влияния к семи банкам и четырем небанковским финансовым учреждениям за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга, противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и валютному контролю. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

Наибольшие штрафы – МТБ Банк и Банк Альянс

Наибольшее наказание получил МТБ Банк — 75 млн. грн. за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в риск-ориентированном подходе и управлении рисками новых технологий. Дополнительно наложено 3,2 млн грн за ошибки в валютном надзоре, в том числе несвоевременное обнаружение подозрительных индикаторов.

Банк Альянс оплатит 67,6 млн грн за системные нарушения в сфере финмониторинга: слабые внутренние правила, игнорирование рисков новых продуктов, отсутствие должной проверки клиентов и несвоевременное предоставление данных НБУ. Еще 15,9 млн. грн. банк получит за недостатки в работе с высокорисковыми клиентами и родственниками политически значимых лиц.

Большие банки также под санкциями

Укрсиббанк оштрафован на 11 млн грн за проблемы с проверкой клиентов и несоблюдение риск-ориентированного подхода. Дополнительно – 500 тыс. грн за задержки в отчете о пороговых операциях.

Универсал Банк оплатит 27,3 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, игнорирование усиленных мер по высокорисковым отношениям и несообщение о расторжении сотрудничества с подозрительными клиентами. Также банк несвоевременно информировал об операциях с замороженными активами.

Другие банки: от нескольких миллионов до полумиллиона

РВС Банк получит 3,8 млн грн штрафа за игнорирование риск-ориентированного подхода.

Коминбанк — 1,05 млн грн за задержки в сообщении о пороговых операциях и ненадлежащее определение риска клиентов, связанных со страной-агрессором.

Идея Банк – 500 тыс. грн за несвоевременную остановку операций по решению уполномоченного органа.

Финансовые компании под наблюдением

Среди небанковских учреждений:

• ФК «Мустанг Финанс» – 731 тыс. грн за задержки в отчетности и ошибки в документации.
• ФК «Абекор» – 595 тыс. грн за некачественную идентификацию клиентов, отсутствие фотофиксации и верификации, задержки в отчетности.
• «НоваПэй Кредит» – 255 тыс. грн за нарушение во время финмониторинга. В компании сообщили, что штраф уплачен, а рекомендации НБУ уже внедрены.

Контекст

Регулятор подчеркивает, что цель таких мер – усилить ответственность финансовых учреждений за несоблюдение процедур финмониторинга, являющегося ключевым элементом борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма.

В «НоваПэй Кредит» отметили, что решение НБУ не повлияло на стабильность компании или выполнение обязательств перед клиентами, а изменения уже внедрены во внутренние процессы финансового мониторинга.