Нацбанк оштрафував “Фінекспрес” на понад 11 мільйонів гривень через порушення на платіжному ринку

Національний банк України застосував до ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ “ФІНЕКСПРЕС”» (ЄДРПОУ 39706018) штраф у розмірі 11,5 млн грн та виніс письмове застереження за систематичні порушення законодавства у сфері платіжних послуг.

Як повідомляє НБУ, заходи впливу стали результатом планової перевірки, проведеної Департаментом інспектування у вересні–листопаді 2024 року. Відповідне рішення було ухвалено 21 квітня 2025 року Комітетом з нагляду та регулювання діяльності банків і платіжної інфраструктури.

Причиною накладення штрафу в розмірі 11 492 тис. грн стали численні порушення компанією «Фінекспрес» вимог законів та нормативно-правових актів у сфері платіжних послуг.

Зокрема, йдеться про:

• порушення Закону України «Про платіжні послуги» (статті 24, 30, 40, 47);
• недотримання правил зберігання й розкриття таємниці платіжного надавача;
• порушення умов розкриття інформації для небанківських платіжних компаній;
• невиконання вимог до фінансових установ під час воєнного стану;
• недотримання процедур авторизації діяльності у сфері платіжних та фінансових послуг.

Окрім штрафу, Нацбанк також виніс письмове застереження через додаткові порушення, зокрема:

• недотримання норм щодо статистичної звітності (в мирний та особливий період),
• недотримання пруденційних нормативів, які є обов’язковими для небанківських установ.

Компанія зобов’язана сплатити штраф упродовж 18 календарних днів з моменту отримання рішення, а також до 21 травня 2025 року усунути всі виявлені порушення та запровадити заходи, які унеможливлять їх повторення.

Рішення Нацбанку набрали чинності з моменту їх офіційного доведення до компанії.

Довідково: ТОВ «Фінансова компанія “Фінекспрес”» є небанківською установою, що здійснює діяльність на ринку фінансових послуг, зокрема у сфері переказу коштів.