У США можуть вперше за 50 років модернізувати Закон про банківську таємницю

Група сенаторів США представила законопроєкт STREAMLINE Act, який має оновити норми Закону про банківську таємницю (Bank Secrecy Act) — основи американської системи протидії відмиванню грошей (AML). Документ пропонує вперше за понад 50 років підвищити пороги звітності, які зобов’язують банки, кредитні спілки та інші фінансові установи повідомляти про великі або підозрілі транзакції.

Про це пише Cointelegraph. Якщо закон ухвалять, поріг для подання Currency Transaction Report (CTR) зросте з $10 000 до $30 000. Ліміти для Suspicious Activity Report (SAR) збільшаться з $2000-$5000 до $3000–$10 000. Крім того, Міністерство фінансів США буде зобов’язане переглядати ці суми кожні п’ять років з урахуванням інфляції.

«Після понад 50 років інфляції ці пороги давно застаріли. Їх потрібно модернізувати. Нові правила зменшать бюрократію для банків і кредитних спілок, зберігаючи при цьому необхідні інструменти для правоохоронців», — заявив сенатор-республіканець Піт Рікеттс.

Вимог Закону про банківську таємницю зобов’язані дотримуватися й американські криптобіржі, зокрема Coinbase та Kraken. Тому ініціатива важлива не лише для традиційного банківського сектору, а й для цифрових активів.