В США могут впервые за 50 лет модернизировать Закон о банковской тайне

Группа сенаторов США представила законопроект STREAMLINE Act, обновивший нормы Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act) — основы американской системы противодействия отмыванию денег (AML). Документ предлагает впервые за более чем 50 лет повысить пороги отчетности, которые обязывают банки, кредитные союзы и другие финансовые учреждения сообщать о крупных или подозрительных транзакциях.

Об этом пишет Cointelegraph. Если закон примут, порог для представления Currency Transaction Report (CTR) возрастет с $10 000 до $30 000. Лимиты для Suspicious Activity Report (SAR) увеличатся с $2000-$5000 до $3000–$10 000. Кроме того, Министерство финансов инфляции

«После более чем 50 лет инфляции эти пороги давно устарели. Их нужно модернизировать. Новые правила снизят бюрократию для банков и кредитных союзов, сохраняя при этом необходимые инструменты для правоохранителей», — заявил сенатор-республиканец Пит Рикеттс.

Требования Закона о банковской тайне обязаны соблюдать и американские криптобиржи, в частности Coinbase и Kraken. Поэтому инициатива важна не только для традиционного банковского сектора, но и цифровых активов.