Тіньові мільйони і порожні сховища: у БЕБ з’ясували, як Укрбудінвестбанк довели до краху

Бюро економічної безпеки України оголосило про підозру акціонерам та начальнику відділу касових операцій Київської регіональної дирекції Укрбудінвестбанку. Детективи з’ясували, що саме їхні дії стали ключовими в доведенні фінустанови до неплатоспроможності.

Загальна шкода для вкладників та кредиторів, за оцінками слідства, сягнула понад 600 мільйонів гривень.

Схема, яку викрили правоохоронці, діяла не один місяць. Під виглядом легальних банківських операцій клієнтам — і фізичним, і юридичним особам — видавали готівку без оформлення жодних офіційних документів. У внутрішній касовій документації фіксувалися суми, які фактично не надходили. У звітах для ревізорів та контролюючих органів подавали завідомо неправдиві дані — і про фінансовий стан банку, і про залишки готівки у сховищі.

Фахівці НБУ неодноразово намагалися провести ревізію, але представники банку вперто не допускали їх до грошових сховищ. Це тривало доти, поки ситуація не стала очевидно критичною: Нацбанк, керуючись законодавством, визнав банк проблемним через ігнорування обмежень на проведення окремих операцій. Коли ж було запроваджено тимчасову адміністрацію, ревізія виявила шокуючу картину: у сховищі Київської дирекції банку бракувало понад 153 мільйони гривень, майже 5,8 мільйона доларів США та понад 42 тисячі євро. У перерахунку це — понад 365 мільйонів гривень готівкою, яка буквально зникла.

Слідчі БЕБ провели понад 25 допитів, перевірки та економічну експертизу, яка підтвердила порушення. Начальнику касових операцій оголосили підозру та вже скерували обвинувальний акт до суду. Його обвинувачують у пособництві у доведенні банку до неплатоспроможності за попередньою змовою. Акціонерів банку оголошено в розшук.

Досудове розслідування щодо інших посадовців триває.

На майно мажоритарного акціонера вже накладено арешт на суму близько 40 мільйонів гривень. Додатково до підозрюваних подано цивільні позови на загальну суму понад 400 мільйонів гривень.

Оперативне супроводження справи здійснює СБУ, процесуальне керівництво — Офіс Генерального прокурора. Це — одна з найбільших банківських справ за останні роки, що показує: банківська безвідповідальність і маніпуляції коштами вкладників — злочин, який більше не залишиться безкарним.