Теневые миллионы и пустые хранилища: в БЭБ выяснили, как Укрстройинвестбанк довели до краха

Бюро экономической безопасности Украины объявило о подозрении акционеров и начальника отдела кассовых операций Киевской региональной дирекции Укрбудинвестбанка. Детективы выяснили, что именно их действия стали ключевыми в доведении финучреждения до неплатежеспособности.

Общий ущерб для вкладчиков и кредиторов, по оценкам следствия, составил более 600 миллионов гривен.

Схема, разоблаченная правоохранителями, действовала не один месяц. Под видом легальных банковских операций клиентам — и физическим, и юридическим лицам — выдавали наличные деньги без оформления никаких официальных документов. Во внутренней кассовой документации фиксировались фактически не поступавшие суммы. В отчетах для ревизоров и контролирующих органов подавали заведомо ложные данные — и о финансовом состоянии банка, и об остатках наличных денег в хранилище.

Специалисты НБУ неоднократно пытались провести ревизию, но представители банка упорно не допускали их в денежные хранилища. Это продолжалось, пока ситуация не стала очевидно критической: Нацбанк, руководствуясь законодательством, признал банк проблемным из-за игнорирования ограничений на проведение отдельных операций. Когда же была введена временная администрация, ревизия обнаружила шокирующую картину: в хранилище Киевской дирекции банка не хватало более 153 миллионов гривен, почти 5,8 миллиона долларов США и более 42 тысяч евро. В пересчете это — более 365 миллионов гривен наличными, которые буквально исчезли.

Следователи БЭБ провели более 25 допросов, проверки и экономическую экспертизу, подтвердившую нарушения. Начальнику кассовых операций объявили подозрение и уже направили обвинительный акт в суд. Его обвиняют в пособничестве в доведении банка до неплатежеспособности по предварительному сговору. Акционеры банка объявлены в розыск.

Досудебное расследование в отношении других должностных лиц продолжается.

На имущество мажоритарного акционера уже наложен арест на сумму около 40 миллионов гривен. Дополнительно к подозреваемым поданы гражданские иски на общую сумму более 400 миллионов гривен.

Оперативное сопровождение дела осуществляет СБУ, процессуальное руководство – Офис Генерального прокурора. Это — одно из крупнейших банковских дел за последние годы, показывающее: банковская безответственность и манипуляции средствами вкладчиков — преступление, которое больше не останется безнаказанным.