Серійний банкстер і фальшива кухня: як у Латвії відмивають гроші Кремля

Дивовижна історія «відмивання» вкрадених грошей із РФ та України в «пральнях» Риги та Юрмали

У кількох бухгалтерських відділах ресторанів Юрмали та Риги зараз справжній переполох – терміново виправляються «намальовані» звіти інкасації виручки та «інвестиційних» схем розвитку бізнесу від «закордонних партнерів». Колись «робочі» комбінації з відмивання контрабандно ввезеної в Латвію сірої не облікованої готівки з «підпалених» московських банків починають безнадійно «гаснути», як «зіпсовані продукти» у бухгалтерських звітах для ризької податкової служби.

Вже помічений (посилання) в організації сірих схем імпорту електронних компонентів військового та подвійного призначення для армії РФ у війні з Україною, власник українського та російського паспортів Галкін Олександр Олександрович, московський серійний «банкір-підпалювач», освоює для себе нову нішу – виведення грошей із небезпечної Росії в мирну та благополучну Латвію. Цього разу через мережу ресторанів і фудтраків швидкого харчування по всій балтійській країні – просто ідеальний канал роботи з готівкою!

Легким помахом руки бухгалтера в Юрмалі, чемодан готівки з московського «Шереметьєво», не врахований у ризькому аеропорту (нижче матеріали), перетворюється на невинну і благовидну виручку від підприємств місцевого громадського харчування і вже зовсім чистий вигляд у банках країн Балтії. Журналістське розслідування OSINT-блогера Євгена Павлова про «нові» модні тренди у сірому банківському середовищі з «відмивання» грошей – давайте розбиратися по порядку.

***

Отже, ми маємо «чорного» банкіра під слідством у Москві, співвласника банку «Балтика», який уже мав досвід роботи з фінансовими потоками з РФ через Латвію, Литву та Естонію. Цей «серійний банкстер» – так називають рейдерів, які захоплюють чужий банк методом підробки установчих документів або пред’явлення неіснуючого боргу – вже заочно засуджений у РФ (посилання) за виведення готівки для Рамзана Кадирова в оборудках із палетами готівки та «золотими скринями». Це були гроші гучного «молдовського ландромату», у якому брав участь навіть президент Молдови Володимир Плахотнюк.

Молодий і енергійний фінансист швидко зорієнтувався в нових трендах європейської політики й обзавівся нерухомістю та громадянством Латвії й України. Просто ідеальний місток із Москви в Європу, причому під модним тепер іміджем російського «антивоєнного опозиціонера», що дозволило йому уникнути (посилання) червоної картки Інтерполу – ми ж усі зараз проти Путіна, ми всього лише незгодні бізнесмени, репресовані диктаторським режимом!

Зручна легенда, звісно.

Але під маскою «переслідуваного Путіним», а точніше – кредиторами в Москві, респектабельного бізнесмена з Європи ховається звичайний безпринципний російський шахрай, спеціалізацією якого було й залишається зловмисне банкрутство банків у РФ та виведення грошей із подальшою легалізацією в Європі.

Гроші простих вкладників, які збирали їх усе життя, відкладали на пенсію, гроші похилого віку, які відкладали «на чорний день», заощадження студентів, накопичення на майбутнє дітей – усе це вкрадено й конвертовано у вілли, дорогі ресторани та бізнес у Латвії.

Як працює схема відмивання грошей?

КРОК 1 – «Шереметьєво»

У московському аеропорту «Шереметьєво» через «свою» людину декларується легально певна сума готівки у валюті.

Однак реально грошей у чемодані набагато більше, але декларується лише скромна частина – щоб не привертати увагу слідчого комітету та митниці РФ. Як правило, «такса» за хабар митнику в аеропорту складає 3-5% від суми, що вивозиться. Але це звичайна ставка – для простих комерсантів.

Оскільки брат Олександра Галкина, Микола Галкін, не просто «прикритий», а має офіційні погони темно-синього мундиру ЮМАО (питання до СБУ України, як йому видали громадянство України нещодавно) – сума хабаря різко знижується або взагалі скасовується за одним дзвінком у «Шереметьєво». На цього ж брата Олександр Галкін оформляє основну частину вкраденого в РФ банківського майна, а також украдене на Донбасі зерно (посилання). Далі це все через низку компаній легалізується в країнах Євросоюзу: нерухомість, частки в місцевих компаніях тощо.

КРОК 2 – Ввезення готівки в Латвію без декларування

Цей етап на професійному жаргоні називається «вивіз кешу, але не довіз до кінця» або «загубив у дорозі». Через кілька годин комфортного польоту в бізнес-класі або на приватному літаку з Москви прямо в Ригу (ця схема діяла до 2022 року; про новий маршрут Москва – Дубай – Рига ми розповімо окремо) бізнесмен приземляється в ризькому аеропорту.

У VIP-залі митний контроль зазвичай мінімальний, а багаж із приватних літаків перевіряється значно менш ретельно.

Чому?

Високопосадові особи латвійської митниці або занадто довірливі, або “довірливо ставляться” до “особливих пасажирів”.

Sirsnīgi sveicam Rīgā, Ser Aleksandr! (Щиро вітаємо в Ризі, сер Олександре!)

КРОК 3 – “Впорскування готівки” або “cash-injecting” на сленгу відмивальників

Наступний етап – зустріч з дружиною бізнесмена Галкина в Латвії – Катериною Давидовою. За документами вона проходить як його громадянська дружина. Але ми ж усі розуміємо, що навіть поспішно укладений шлюбний контракт не повинен нас вводити в оману.

Галкін Олександр Олександрович – єдиний реальний бенефіціар цієї нехитрої схеми.

За місцевими документами, Катерина Давидова зустрічається зі своїм бухгалтером в затишному ресторані «Faces» в Юрмалі. До речі, в ресторані чудова винна карта – саме те, щоб відзначити перший етап успішної легалізації російських грошей. Далі головний бухгалтер бере готівку з великого чемодана, розбиває її на дрібніші суми та розподіляє між мережею ресторанів по всій Латвії та сусідній Литві.

“Фантастичні” доходи латвійських ресторанів

Згідно з ресторанним довідником Michelin, у тихій Юрмалі, яка зазвичай оживає лише влітку завдяки туристам, кількість місцевих гурманів перевищує навіть Париж чи Лондон.

Судячи з обороту бізнесу в малонаселеній Юрмалі, світові ресторатори повинні терміново ламати свої черпаки та бігти влаштовуватися туди на роботу. Адже доходи деяких ресторанчиків виявляються аномальними навіть у «мертвий сезон»!

Гордон Рамзі чи Аркадій Новіков (відомі ресторатори) можуть лише нервово курити осторонь від доходів малопомітних ресторанчиків у спальних районах Риги.

Однак є цікава деталь:

Катерина Давидова гарячково змінює номінальних власників бізнесу, намагаючись приховати реальних бенефіціарів цієї схеми.

Але…

❗❗ Документи залишають сліди!

Усі записи в електронних базах латвійської податкової служби та реєстраційної палати зберігають відомості про справжніх власників компаній. Навіть якщо замість Катерини Давидової власниками бізнесу раптом стали Крістіна Степіна, Едуардас Якушевич або ще хтось, ми вже знаємо правду. У нашому розпорядженні є всі документи, що підтверджують справжню схему власності.

КРОК 4 – Щоденне повторення схеми

Звичайний литовський студент купує хот-дог у вуличному кіоску. Латвійський бізнесмен святкує день народження в дорогому ресторані. Чиясь купюра або оплата картою змішується з готівкою з московського «Шереметьєво».

І таким чином:

• Ця схема повторюється кожного дня.
• 365 днів на рік.
• У кількох ресторанах.
• У сотнях вуличних забігайлівок.

Гроші з Москви стають “чистою” виручкою та спокійно проходять через місцеві банки. Потім вони переводяться в Західну Європу через SWIFT на інвестфонди у Лондоні.

КРОК 5 – Розширення на Литву та Естонію

Все, канал готовий! Наступний крок – поширити цю схему на Литву та Естонію.

• “Санкції? Які санкції?”
• “Це ж просто ресторанний бізнес у добу глобалізації!”

А ще – криптовалюти, що зробили систему ще більш “гнучкою”.

• “Що ви смієтесь з російського Івана, який витирає бороду після борщу?”
• “У нас тут суші, фуа-гра та дорога винна карта, як у кращих домах Європи!”

Як система виживає навіть при “збиткових” ресторанах?

Офіційні фінансові звіти показують, що деякі ресторани працюють у збиток… але вони ніколи не закриваються! Як таке можливо? Вони отримують “інвестиційні кредити” від загадкових осіб із російськими паспортами.

Навіщо тримати збиткові ресторани? Бо вони – ідеальний канал відмивання грошей.

Один із ресторанів показував великі збитки, проте…

• У нього був великий штат працівників.
• Виплачувалися зарплати.
• Отримувалися державні компенсації під час COVID-19.
• Сплачувалися податки, хоча й мінімальні.

Ланцюжок зміни власників: хто за цим стоїть?

Катерина Давидова, яка спочатку володіла контрольним пакетом акцій компанії SEV “Jurmala” SIA, зараз панічно намагається розчинити свою частку в бізнесі. Вона передає свою власність партнеру Едуардасу Якушевичу, а згодом можливо, повністю вийде зі складу засновників.

Але! Тільки на папері. Справжні бенефіціари залишаються тими ж. Латвійське бізнес-законодавство, яке фактично копіює європейське, не готове до подібних лазівок. Російські бізнесмени, які роками шліфували ці схеми у себе на батьківщині, просто відкрито насміхаються з європейських контролюючих органів.

Чому саме Латвія?

Бо Латвія вже давно стала “другим Кіпром” для російських бізнесменів.

✔️ Відкрита економіка.
✔️ Зручна податкова система.
✔️ Відсутність суворих перевірок джерел фінансування.
✔️ Вільний ринок нерухомості.
✔️ Російськомовне населення, яке полегшує ведення справ.

Багато російських бізнесменів, у тому числі чиновників і військових, давно відчувають себе тут як вдома. Москва давно вважає країни Балтії своєю “тіньовою територією”. У російських бізнес-колах часто можна почути: “Прибалтика – НАША”. А осередок російських “сплячих агентів” тут вже давно сформований. Різні західні видання вже б’ють на сполох: можливий майбутній військовий конфлікт РФ з країнами Балтії.

Заклик до влади: зупиніть російський кримінальний бізнес у Латвії!

Мені, Євгену Павлову, як громадянину Латвії, не байдуже, що нашу країну заполонили кримінальні бізнесмени з Росії.

Латвія не повинна ставати місцем, де легалізуються гроші країни-агресора! Я розглядаю цю статтю як громадянську позицію та відкритий запит до латвійського уряду.

Ми готові передати всім зацікавленим органам Латвії, Литви та Естонії повний пакет документів, що підтверджують участь Олександра Галкина та його дружини Катерини Давидової у цій нелегальній схемі відмивання російських грошей у країнах Балтії.

Весь архів документів доступний у форматі PDF/ZIP за цим посиланням.

Ілюстрації та схеми з розслідування доступні тут у повному розмірі.

Автор: Євген Павлов, OSINT-блогер (Рига)