НБУ оштрафував «Український Капітал» і «Райффайзен Банк» на десятки мільйонів

Національний банк України у липні 2026 року застосував заходи впливу до 21 учасника фінансового ринку через порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, а також вимог валютного законодавства.

Під санкції регулятора потрапили два банки та 19 небанківських фінансових установ. Залежно від характеру порушень НБУ застосував грошові штрафи та письмові застереження.

Найбільші фінансові санкції застосували до банку «Український Капітал». Загальна сума штрафів для нього становить 42,545 млн грн.

Із цієї суми 40,545 млн грн банк має сплатити за недоліки в організації та проведенні первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених регулятором проблем — неналежна перевірка клієнтів та оцінювання відповідних ризиків.

Ще 2 млн грн штрафу накладено за порушення вимог валютного нагляду. Крім фінансових санкцій, «Український Капітал» отримав два письмові застереження.

Другим банком, до якого НБУ застосував значний штраф, став «Райффайзен Банк». Фінустанова має сплатити 16,1 млн грн.

Регулятор, зокрема, виявив недоліки під час перевірки клієнтів, недостатнє застосування ризик-орієнтованого підходу та проблеми в системі управління ризиками. Також зафіксовано несвоєчасне повідомлення про окремі порогові фінансові операції. Крім штрафу, банк отримав письмове застереження.

Які фінкомпанії отримали найбільші штрафи

Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф НБУ застосував до «ФК «ГРОУВЕЙ» — 799 тис. грн.

«ФК «КРЕДІПЛЮС» має сплатити 595 тис. грн, «ФК «ФОРВАРД ФІНАНС» — 459 тис. грн, а «ФК «РОЯЛ ФІНАНС 1» — 391 тис. грн.

Виявлені порушення стосувалися, серед іншого, перевірки клієнтів, управління ризиками, вимог до внутрішніх документів, зберігання необхідної інформації та подання звітності.

Ще чотири фінансові компанії отримали штрафи на загальну суму 136 тис. грн. «ФІНЕТИКА» та «ФК «МЕГА ФІНАНС» оштрафовані на 51 тис. грн кожна через несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу.

«ДЖИВВАЙП ФІНАНС» та «ФК «МАНІ РЕПАБЛІК» мають сплатити по 17 тис. грн через суттєві помилки у звітності щодо валютних операцій.

Крім того, НБУ застосував письмові застереження ще до 11 небанківських фінансових установ. Підставою стало неподання звітності з питань фінансового моніторингу у встановлені строки.