НБУ оштрафовал Украинский Капитал и Райффайзен Банк на десятки миллионов

Национальный банк Украины в июле 2026 года применил меры влияния к 21 участнику финансового рынка из-за нарушения законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также требований валютного законодательства.

Под санкции регулятора попали два банка и 19 небанковских финансовых учреждений. В зависимости от характера нарушений НБУ применил денежные штрафы и письменные оговорки.

Наибольшие финансовые санкции применили к банку “Украинский Капитал”. Общая сумма штрафов для него составляет 42,545 млн. грн.

Из этой суммы 40,545 млн. грн. банк должен оплатить недостатки в организации и проведении первичного финансового мониторинга. Среди выявленных регулятором проблем — неправильная проверка клиентов и оценка соответствующих рисков.

Еще 2 млн грн штрафа наложены за нарушение требований валютного надзора. Кроме финансовых санкций, «Украинский Капитал» получил две письменные оговорки.

Вторым банком, к которому НБУ применил значительный штраф, стал Райффайзен Банк. Финучреждение должно оплатить 16,1 млн грн.

Регулятор, в частности, выявил недостатки при проверке клиентов, недостаточное применение риск-ориентированного подхода и проблемы в системе управления рисками. Также зафиксировано несвоевременное уведомление об отдельных пороговых финансовых операциях. Кроме штрафа, банк получил письменную оговорку.

Какие финкомпании получили самые большие штрафы

Среди небанковских финансовых учреждений наибольший штраф НБУ применил к ФК «ГРОУВЕЙ» – 799 тыс. грн.

«ФК «КРЕДИПЛЮС» должен оплатить 595 тыс. грн, «ФК «ФОРВАРД ФИНАНС» – 459 тыс. грн, а «ФК «РОЯЛ ФИНАНС 1» – 391 тыс. грн.

Выявленные нарушения касались, среди прочего, проверки клиентов, управления рисками, требований к внутренним документам, хранения необходимой информации и представления отчетности.

Еще четыре финансовых компании получили штрафы на общую сумму 136 тыс. грн. «ФИНЕТИКА» и «ФК «МЕГА ФИНАНС» оштрафованы на 51 тыс. грн каждая из-за несвоевременного представления отчетности по вопросам финансового мониторинга.

«ДЖИВВАЙП ФИНАНС» и «ФК «МАНИ РЕПАБЛИК» должны оплатить по 17 тыс. грн из-за существенных ошибок в отчетности по валютным операциям.

Кроме того, НБУ применил письменные оговорки еще к 11 небанковским финансовым учреждениям. Основанием стало непредставление отчетности по вопросам финансового мониторинга в установленные сроки.