До фінкомпанії застосовано заходи впливу: хто отримав штраф та письмове застереження

Національний банк України застосував до ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” (ЄДРПОУ 39861924) заходи впливу у вигляді письмового застереження (далі – застереження) та штрафу за порушення законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг (далі – штраф за порушення законодавства про захист прав споживачів), штрафу за порушення вимог законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг, яке діяло на час вчинення порушення (далі – штраф за порушення законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг).

Такі рішення Комітет з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг (далі – Комітет з питань нагляду) ухвалив 03 червня 2024 року.

За результатами планової інспекційної перевірки ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ”, що була здійснена Департаментом інспектування Національного банку в січні – березні 2024 року, виявлені порушення вимог законодавства, що регулює діяльність учасників ринків фінансових послуг, та законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг.

Щодо застереження

Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” за порушення вимог:

• Закону України “ро споживче кредитування“ (статті 8, 19, пунктів 6, 6¹ розділу IV “Прикінцеві та перехідні положення”);
• Положення про додаткові вимоги до договорів небанківських фінансових установ про надання коштів у позику (споживчий, фінансовий кредит), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 листопада 2021 №113 (зі змінами) (підпункту 1 пункту 14, підпунктів 16, 19 пункту 9 розділу ІІ);
• Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24 грудня 2021 року № 153 (зі змінами), чинного на час вчинення порушення (далі – Положення № 153) (підпункту 3, 18 пункту 72 глави 5 розділу II);
• Правил розрахунку небанківськими фінансовими установами України загальної вартості кредиту для споживача та реальної річної процентної ставки за договором про споживчий кредит, затверджених постановою Правління Національного банку України від 11 лютого 2021 року № 16 (пунктів 5, 6, 7).

ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” зобов’язане у строк до 03 липня 2024 усунути порушення законодавства та вжити заходів для недопущення таких порушень у подальшій діяльності.

Рішення набирає чинності з 04 червня 2024 року.

Щодо штрафу за порушення законодавства про захист прав споживачів

Захід впливу у вигляді штрафу в сумі 1 322,6 тис. грн застосовано до ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” за такі порушення вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг:

• надання не в повному обсязі споживачеві перед укладенням договору про надання фінансових послуг визначеної законом інформації про умови надання фінансових послуг;
• недотримання встановлених законом вимог до договору про споживчий кредит;
• недотримання встановлених законодавством вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості (вимог щодо етичної поведінки).

Ці вимоги визначені:

• Законом України “Про споживче кредитування” (статті 9, 12 та 25);
• Законом України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” (статті 6);
• Положенням № 153 (підпункт 3 пункту 72 глави 5 розділу II).

ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” зобов’язане сплатити штраф протягом місяця з дня набрання чинності рішенням Комітету з питань нагляду.

Рішення набирає чинності з 03 червня 2024 року.

Щодо штрафу за порушення законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг

Захід впливу у вигляді штрафу в сумі 51 тис. грн застосовано до ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” за такі порушення вимог законодавства про регулювання діяльності з надання фінансових послуг, яке діяло на час вчинення порушення:

• несвоєчасне виконання рішення Національного банку України, а саме письмового застереження від 04 грудня 2023 року;
• подання завідомо недостовірної інформації Національному банку у звітності за ІІІ, IV квартали 2022 року, І, II, IV квартали 2023 року.

Ці вимоги визначені у:

• Положенні № 153 (пункт 74 глави 5, пункт 90 глави 8 розділу ІІ);
• Законі України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” (стаття 14);
• Правилах складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 25 листопада 2021 року № 123, чинних на час вчинення порушення (пункт 5 розділу I).

ТОВ “1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ” зобов’язане сплатити штраф протягом місяця з дня набрання чинності рішенням Комітету з питань нагляду.

Рішення набирає чинності з 03 червня 2024 року.