К финкомпании применены меры воздействия: кто получил штраф и письменную оговорку

Национальный банк Украины применил к ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” (ЕГРПОУ 39861924) меры влияния в виде письменной оговорки (далее – оговорки) и штрафа за нарушение законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг (далее – штраф за нарушение законодательства потребителей), штрафа за нарушение требований законодательства о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг, которое действовало на момент совершения нарушения (далее – штраф за нарушение законодательства о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг).

Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее – Комитет по надзору) принял 03 июня 2024 года.

По результатам плановой инспекционной проверки ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ”, которая была осуществлена ​​Департаментом инспектирования Национального банка в январе – марте 2024 года, выявлены нарушения требований законодательства, регулирующего деятельность участников рынков финансовых услуг, и законодательства о защите прав потребителей.

Относительно оговорки

Мероприятие влияния в виде письменной оговорки применено к ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” за нарушение требований:

• Закона Украины “потребительское кредитование” (статьи 8, 19, пунктов 6, 61 раздела IV “Заключительные и переходные положения”);
• Положение о дополнительных требованиях к договорам небанковских финансовых учреждений о предоставлении средств в ссуду (потребительский, финансовый кредит), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 03 ноября 2021 г. №113 (с изменениями) (подпункта 1 пункта 14, подпунктов 16, 19 пункта 9 II);
• Положение о лицензировании и регистрации предоставителей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года № 153 (с изменениями), действующего на время совершения нарушения (далее – Положение № 153) (подпунк 3, 18 пункта 72 главы 5 раздела II);
• Правил расчета небанковскими финансовыми учреждениями Украины общей стоимости кредита для потребителя и реальной годовой процентной ставки по договору о потребительском кредите, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 11 февраля 2021 года №16 (пунктов 5, 6, 7).

ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” обязано в срок до 03 июля 2024 г. устранить нарушения законодательства и принять меры для недопущения таких нарушений в дальнейшей деятельности.

Решение вступает в силу 04 июня 2024 года.

Относительно штрафа за нарушение законодательства о защите прав потребителей

Мероприятие влияния в виде штрафа в сумме 1 322,6 тыс. грн. применено к ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” за такие нарушения требований законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг:

предоставление не в полном объеме потребителю перед заключением договора о предоставлении финансовых услуг определенной законом информации об условиях предоставления финансовых услуг;
несоблюдение установленных законом требований к договору о потребительском кредите;
несоблюдение установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению).

Эти требования определены:

• Законом Украины “О потребительском кредитовании” (статьи 9, 12 и 25);
• Законом Украины “О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг” (статьи 6);
• Положением №153 (подпункт 3 пункта 72 главы 5 раздела II).

ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” обязано уплатить штраф в течение месяца со дня вступления в силу решения Комитета по вопросам надзора.

Решение вступает в силу 03 июня 2024 года.

Относительно штрафа за нарушение законодательства о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг

Мероприятие влияния в виде штрафа в сумме 51 тыс. грн. применено к ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” за такие нарушения требований законодательства о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг, которое действовало на время совершения нарушения:

несвоевременное выполнение решения Национального банка Украины, а именно письменной оговорки от 04 декабря 2023 года;
представление заведомо недостоверной информации Национальному банку в отчетности за ІІІ, IV кварталы 2022 года, I, II, IV кварталы 2023 года.

Эти требования определены в:

• Положении № 153 (пункт 74 главы 5, пункт 90 главы 8 раздела ІІ);
• Закон Украины “О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг” (статья 14);
• Правилах составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года № 123, действующих на время совершения нарушения (пункт 5 раздела I).

ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” обязано уплатить штраф в течение месяца со дня вступления в силу решения Комитета по вопросам надзора.

Решение вступает в силу 03 июня 2024 года.

Справочно

В период действия военного положения ООО “1 БЕЗОПАСНОЕ АГЕНТСТВО НЕОБХОДИМЫХ КРЕДИТОВ” продолжает осуществлять свою деятельность в соответствии с имеющейся лицензией.