Канада оштрафувала криптоплатформу Cryptomus на рекордні $126 млн за відмивання грошей

Центр аналізу фінансових операцій і звітів Канади (FINTRAC) наклав рекордний штраф у розмірі 176,96 млн канадських доларів (приблизно $126,4 млн) на компанію Xeltox Enterprises Ltd, яка працює під брендом Cryptomus.

Регулятор заявив, що платформа не повідомила про понад 1000 підозрілих транзакцій і 1518 великих операцій із віртуальною валютою протягом липня 2024 року.

За даними FINTRAC, діяльність Cryptomus була пов’язана з тяжкими злочинами, зокрема торгівлею матеріалами сексуального насильства над дітьми, шахрайством, виплатами викупу за атаки програм-вимагачів і обходом санкцій.

«Оскільки численні порушення у цій справі були пов’язані з торгівлею матеріалами сексуального насильства над дітьми, шахрайством, платежами програм-вимагачів і ухиленням від санкцій, FINTRAC був змушений вжити безпрецедентних заходів», — заявила директорка та CEO FINTRAC Сара Паке.

Це найбільший штраф в історії FINTRAC і один із найсуворіших заходів, коли-небудь застосованих проти учасників канадського крипторинку.

FINTRAC встановив, що Cryptomus (раніше Certa Payments Ltd) систематично порушувала федеральні закони про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Зокрема, компанія:

• не подавала звіти про підозрілі транзакції на понад 1000 випадків;
• не повідомляла про великі операції у віртуальній валюті понад $10 000;
• не оновлювала політику відповідності та не проводила оцінку ризиків;
• ігнорувала міністерську директиву та не повідомляла про зміни у своїй діяльності.

За словами FINTRAC, такі порушення суттєво підривають прозорість і підзвітність криптосектору, що створює передумови для його використання злочинними угрупованнями.

Згідно з заявою, у 2024-2025 роках FINTRAC видав 23 повідомлення про порушення з боку різних бізнесів — найбільшу кількість за всю історію агентства, наклавши штрафів більш ніж на $25 млн. Однак справа Cryptomus стала винятком за масштабом і суспільною небезпекою.

«Ми працюємо з канадськими та міжнародними партнерами, щоб захистити безпеку громадян і фінансову стабільність країни», — додала Паке.

Крім того, FINTRAC попередив, що швидке зростання ринку віртуальних активів супроводжується зростанням ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та обходу санкцій. Регулятор наголошує на важливості суворих процедур комплаєнсу для захисту фінансової системи Канади.

Зазначимо, що порушення Cryptomus стало черговим ударом по репутації канадського криптосектору, який останніми роками опинився під пильним наглядом регуляторів.