Канада оштрафовала криптоплатформу Cryptomus на рекордные $126 млн за отмывание денег

Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC) наложил рекордный штраф в размере 176,96 млн канадских долларов (примерно $126,4 млн) на компанию Xeltox Enterprises Ltd, работающую под брендом Cryptomus.

Регулятор заявил, что платформа не сообщила о более чем 1000 подозрительных транзакциях и 1518 крупных операциях с виртуальной валютой в течение июля 2024 года.

По данным FINTRAC, деятельность Cryptomus была связана с тяжкими преступлениями, в частности, торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, выплатами выкупа за атаки программ-требователей и обходом санкций.

«Поскольку многочисленные нарушения по этому делу были связаны с торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, платежами программ-требователей и уклонением от санкций, FINTRAC был вынужден принять беспрецедентные меры», — заявила директор и CEO FINTRAC Сара Паке.

Это самый большой штраф в истории FINTRAC и одна из самых строгих мер, когда-либо примененных против участников канадского крипторинка.

FINTRAC установил, что Cryptomus (ранее Certa Payments Ltd) систематически нарушала федеральные законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, компания:

• не подавала отчеты о подозрительных транзакциях более чем на 1000 случаев;
• не сообщала о крупных операциях в виртуальной валюте свыше $10 000;
• не обновляла политику соответствия и не проводила оценку рисков;
• игнорировала министерскую директиву и не сообщала об изменениях своей деятельности.

По словам FINTRAC, такие нарушения существенно подрывают прозрачность и подотчетность криптосектору, что создает предпосылки для использования преступными группировками.

Согласно заявлению, в 2024-2025 годах FINTRAC выдал 23 сообщения о нарушениях со стороны различных бизнесов — наибольшее количество за всю историю агентства, наложив штрафы более чем на $25 млн. Однако дело Cryptomus стало исключением по масштабу и общественной опасности.

“Мы работаем с канадскими и международными партнерами, чтобы защитить безопасность граждан и финансовую стабильность страны”, – добавила Паке.

FINTRAC также предупредил, что быстрый рост рынка виртуальных активов сопровождается ростом рисков отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций. Регулятор отмечает важность строгих процедур комплаенса для защиты финансовой системы Канады.

Отметим, что нарушение Cryptomus стало очередным ударом по репутации канадского криптосектора, оказавшегося в последние годы под пристальным наблюдением регуляторов.