30 тисяч політично значущих осіб: скільки PEPів в Україні насправді

В Україні налічується понад 30 тисяч політично значущих осіб (PEP), а разом із пов’язаними з ними особами під посилений фінансовий моніторинг потрапляє до 170 тисяч людей. Такі оцінки наводять аналітики на основі відкритих даних, включаючи реєстри декларацій, державні бази та інші джерела.

Йдеться не лише про чинних топпосадовців — статус PEP поширюється на всіх, хто обіймав високі державні посади з моменту здобуття незалежності України, а також на їхніх родичів і бізнес-партнерів. Саме це суттєво розширює коло осіб, до яких банки застосовують посилені перевірки.

За оцінками профільного парламентського підкомітету, загальна кількість рахунків, які підпадають під підвищений фінансовий моніторинг, сягає 200 тисяч. Водночас реальна кількість самих PEPів є меншою, оскільки одна особа може мати кілька рахунків у різних банках .

Додатково близько 140 тисяч осіб в Україні вважаються пов’язаними з PEPами — це члени сімей або бізнес-партнери, на яких також поширюється підвищена увага фінансових установ. Ще близько 7,5 тисяч людей одночасно належать до двох категорій — є і політично значущими особами, і пов’язаними з іншими PEPами.

Попри масштаб цього явища, офіційної статистики щодо кількості PEPів в Україні не існує. Державна служба фінансового моніторингу не веде відповідного реєстру, а банки змушені самостійно визначати статус клієнтів, використовуючи відкриті дані або спеціалізовані аналітичні сервіси.

Статус PEP передбачає автоматичне віднесення клієнта до категорії високого ризику для банків. Це означає більш жорсткі перевірки при відкритті рахунків, здійсненні фінансових операцій, регулярне оновлення документів та контроль походження коштів.

Водночас цей статус фактично є довічним, що неодноразово викликало критику з боку самих політично значущих осіб. Депутати вже кілька разів намагалися переглянути правила фінансового моніторингу або обмежити строк дії такого статусу, однак ці ініціативи наразі не були реалізовані.

Таким чином, система фінансового моніторингу в Україні охоплює значно ширше коло осіб, ніж може здаватися на перший погляд, і фактично поширюється на сотні тисяч людей, пов’язаних із державним управлінням та політикою.