30 тысяч политически значимых лиц: сколько PEPов в Украине на самом деле

В Украине насчитывается более 30 тысяч политически значимых лиц (PEP), а вместе со связанными с ними лицами под усиленный финансовый мониторинг попадает до 170 тысяч человек. Такие оценки приводят аналитики на основе открытых данных, включая реестры деклараций, государственные базы и другие источники.

Речь идет не только о действующих чиновниках — статус PEP распространяется на всех, кто занимал высокие государственные должности с момента обретения независимости Украины, а также на их родственников и бизнес-партнеров. Это существенно расширяет круг лиц, к которым банки применяют усиленные проверки.

По оценкам профильного парламентского подкомитета, общее количество счетов, подпадающих под повышенный финансовый мониторинг, составляет 200 тысяч. В то же время реальное количество самих PEPов меньше, поскольку один человек может иметь несколько счетов в разных банках.

Дополнительно около 140 тысяч человек в Украине считаются связанными с PEPами — члены семей или бизнес-партнеры, на которых также распространяется повышенное внимание финансовых учреждений. Еще около 7,5 тысячи человек одновременно принадлежат к двум категориям — являются и политически значимыми лицами, и связанными с другими PEPами.

Несмотря на масштаб этого явления, официальной статистики по количеству PEP в Украине не существует. Государственная служба финансового мониторинга не ведет соответствующий реестр, банки вынуждены самостоятельно определять статус клиентов, используя открытые данные или специализированные аналитические сервисы.

Статус PEP подразумевает автоматическое отнесение клиента к категории высокого риска для банков. Это означает более жесткие проверки при открытии счетов, осуществлении финансовых операций, регулярном обновлении документов и контроле происхождения средств.

В то же время этот статус фактически пожизненный, что неоднократно вызывало критику со стороны самых политически значимых лиц. Депутаты уже несколько раз пытались пересмотреть правила финансового мониторинга или ограничить срок действия такого статуса, однако эти инициативы не были реализованы.

Таким образом, система финансового мониторинга в Украине охватывает значительно более широкий круг лиц, чем может показаться на первый взгляд, и фактически распространяется на сотни тысяч людей, связанных с государственным управлением и политикой.