В Полтаве на две женщины оформили долги на 10,5 млн грн после передачи документов для аренды жилья и трудоустройства

Передача документов для аренды квартиры и работы завершилась миллионными долгами

В Полтаве идет досудебное расследование уголовного производства, связанного с возможным использованием персональных данных двух женщин для регистрации предпринимательской деятельности и оформления финансовых обязательств без их согласия.

Обстоятельства дела стали известны с определения суда, обнародованного в Едином государственном реестре судебных решений.

По данным следствия, в мае 2025 года потерпевшие познакомились с несколькими мужчинами, один из которых предложил помощь с поиском жилья, а другой с трудоустройством.

В процессе общения мужчины получили доступ к документам женщин и их мобильным телефонам.

Впоследствии имена обоих зарегистрировали ФЛПы и оформили договора с другими субъектами хозяйствования.

Женщины утверждают, что не давали согласия на заключение соответствующих соглашений, не подписывали финансовые документы и не знали о существовании долгов.

В то же время, третейские суды приняли решение о взыскании с них значительных сумм по якобы невыполненным договорным обязательствам.

Первой женщине выставили долг на 4,33 млн грн

По материалам уголовного производства первая потерпевшая познакомилась с мужчиной, который помогал ей найти квартиру для аренды.

При оформлении жилья он сфотографировал ее паспорт. Кроме того, мужчине был известен пароль для мобильного телефона женщины, которым он мог пользоваться.

Позже она узнала, что на ее имя без его ведома зарегистрировали физическое лицо — предпринимателя и оформили электронную подпись.

В июне 2025 года от ее имени заключили договор с другим предпринимателем, а также оформили акты, якобы подтверждающие исполнение определенных обязательств.

Документооборот осуществлялся через электронный сервис «Вовремя», используемый предприятиями для обмена договорами, актами и другими документами с возможностью их электронного подписания.

Однако потерпевшая заявила следователям, что самостоятельно не регистрировалась на этой платформе и не подписывала соответствующие документы.

В феврале 2026 года третейский суд постановил взыскать с женщины в пользу другого предпринимателя 4,33 млн. грн. задолженности.

Дополнительно решением предполагалось взыскание 35 тыс. грн. третейского сбора и 40 тыс. грн. расходов на юридическую помощь.

Таким образом, общая сумма финансовых требований к первой потерпевшей с учетом указанных расходов превысила 4,4 млн. грн.

Второй потерпевшей оформили обязательства более чем на 6,25 млн грн

Другая женщина сообщила правоохранителям, что познакомилась с теми же людьми и получила предложение трудоустройства.

Для оформления работы она передала одному из мужчин копии паспорта, регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика и другие документы.

В сентябре 2025 года женщина пришла в офис, где ей объяснили, что для официального оформления необходимо зарегистрироваться как физическое лицо – предприниматель.

По ее словам, один из мужчин взял мобильный телефон и начал выполнять с ним действия, содержание которых ему не объясняли.

В частности, он передавал информацию на ноутбук и сканировал документы.

После этого женщина получила уведомление о регистрации ФЛП на свое имя.

В октябре 2025 года от ее имени был заключен договор с обществом по предоставлению услуг в сфере компьютерного программирования и дизайна.

Потерпевшая утверждает, что не знала о существовании этого договора и не соглашалась брать на себя связанные с ним финансовые обязательства.

В июле 2026 года третейский суд постановил взыскать с нее в пользу компании более 6,25 млн. грн. задолженности, а также расходы, связанные с рассмотрением спора.

Совокупная сумма основных долгов, определенных двумя третейскими решениями, составляет более 10,5 млн. грн. без учета дополнительных судебных и других расходов.

Какую роль в деле играют электронные подписи и договоры

Одним из ключевых обстоятельств, проверяемых правоохранителями, является способ оформления документов от имени потерпевших.

В частности, следствию необходимо установить, кто фактически осуществлял регистрацию предпринимательской деятельности, получал или использовал электронные подписи и подтверждал заключение договоров.

Важное значение могут иметь электронные журналы действий пользователей, сведения об проверке подлинности, технические параметры подписания документов и данные об использовании мобильных телефонов.

При этом сам факт использования электронного сервиса документооборота не доказывает причастности его оператора к возможным противоправным действиям.

Предметом проверки прежде всего обстоятельства использования персональных данных и средств электронной идентификации конкретными лицами.

В случае подтверждения того, что документы были оформлены без надлежащего волеизъявления женщин, это может иметь значение как для уголовного расследования, так и для решения вопроса о действительности соответствующих сделок и обоснованности заявленных требований.

Почему долги взимались через третейские суды

В материалах дела отмечается, что решение о взыскании задолженности принималось третейскими судами.

Третейский суд является негосударственным органом, рассматривающим определенные законом гражданские и хозяйственные споры на основании третейского соглашения сторон.

В отличие от государственного суда, его компетенция возникает при наличии предусмотренных законом оснований для передачи конкретного спора на третейское разбирательство.

Решение третейского суда обязательно для сторон, однако в случае отсутствия добровольного исполнения для принудительного взыскания средств, как правило, необходимо получить исполнительный документ в компетентном государственном суде.

При этом решение третейского суда может быть обжаловано по определенным законом основаниям, в частности, если спор не подлежал рассмотрению третейским судом или третейское соглашение было признано недействительным.

В ситуации, когда лицо отрицает факт заключения договора или подписания третейского соглашения, обстоятельства оформления соответствующих документов могут иметь принципиальное значение для дальнейшей судебной защиты.

В то же время из имеющихся материалов не следует, что указанные суммы уже были фактически взысканы с потерпевших или что государственные суды выдали исполнительные документы для принудительного исполнения обоих решений.

Полиция проверяет возможную причастность трех человек

По заявлениям женщин, правоохранители начали досудебное расследование по двум статьям Уголовного кодекса Украины.

Речь идет о части третьей статьи 358 УК Украины, которая предусматривает ответственность за определенные законом действия с поддельными документами, и часть вторую статьи 182 УК Украины относительно нарушения неприкосновенности частной жизни, повлекшего существенный вред.

В рамках производства проверяется возможная причастность трех человек.

Среди них — предприниматель, непосредственно контактировавший с потерпевшими мужчина, а также учредитель и директор частного предприятия, в пользу которого принято одно из решений о взыскании долга.

В настоящее время суд предоставил следователям разрешение на получение информации от операторов мобильной связи.

Такие сведения могут помочь установить обстоятельства использования телефонов потерпевших и проверить другие факты, имеющие значение для расследования.

В то же время, проверка возможной причастности конкретных лиц не означает доказательства их вины. Окончательные выводы о наличии уголовного правонарушения и ответственности его участников могут быть сделаны только в установленном законом порядке.

Как защититься от оформления обязательств без вашего ведома

Описанные обстоятельства демонстрируют риски, которые могут возникать при передаче посторонним лицам не только копий документов, но и доступа к мобильному телефону и средствам электронной идентификации.

Самих паспортных данных не всегда достаточно для осуществления юридически значимых действий, однако в сочетании с доступом к телефону, аккаунтам или электронной подписи возможности для неправомерного использования персональной информации существенно возрастают.

Поэтому передача документов для трудоустройства или аренды жилья должна сопровождаться проверкой того, кому они предоставляются и с какой целью.

Особая осторожность требует просьбы передать разблокированный телефон, сообщить пароли, коды подтверждения или разрешить другому лицу самостоятельно выполнять действия в приложениях электронной идентификации.

Если гражданин обнаружил регистрацию ФЛП, неизвестные договоры или финансовые обязательства, которые он не оформлял, целесообразно безотлагательно проверить соответствующие регистрационные данные, заблокировать скомпрометированные средства электронной подписи, сохранить доказательства и обратиться в правоохранительные органы.

При наличии судебного или третейского решения важно своевременно оценить возможности его обжалования, поскольку для соответствующих процессуальных действий законодательством установлены отдельные сроки.