НБУ в сентябре применил к трем банкам и пяти небанковским финучреждениям меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК/ФТ) в сентябре 2024 года применил к трем банкам и пяти небанковским финансовым учреждений меры воздействия.

Меры воздействия применяются к:

АТ “Украинский банк реконструкции и развития” – штраф в размере 14 071 760,68 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения массового уничтожения” (далее – Закон о НДП/ФТ) в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Указанное привело к нарушению требований:

• абзацев первого и второй части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности банка разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам НДП/ФТ, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• пунктов 17, 18 раздела II Положения об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года № 65 (с изменениями) (далее – Положения №65), в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по внедрению системы автоматизации банка, который должен обеспечивать автоматизацию осуществления процессов, предусмотренных подпунктами 9 и 10 пункта 18 раздела II Положения № 65;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90* (далее – Положение № 90), в части непредоставления по запросам инспекционной группы достоверной информации;

АО “БАНК 3/4”:

1) штраф в размере 10 051 000,00 грн за нарушение требований:

• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• пунктов 17, 18 раздела II Положения № 65 в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по внедрению системы автоматизации банка, которая должна обеспечивать автоматизацию осуществления процессов, предусмотренных подпунктами 9 и 10 пункта 18 раздела ІІ Положения № 65;

2) письменная оговорка за нарушение требований части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности, разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам ПВК/ФТ;

АО “КОМИНБАНК” – штраф в размере 2 000 000,00 грн за нарушение требований абзацев первого и второго части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы банка по вопросам НДП/ФТ, а также в части отсутствия во внутренних документах банка по вопросам ПИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;

ООО ФК “ЮНИОС” – штраф в размере 340 000,00 грн за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона об НДПИ/ФТ и абзаца первого пункта 79 раздела IV Положения № 90* в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности в полном объеме объеме подавать в порядке, установленном Национальным банком, по его запросам достоверную информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, касающиеся выполнения учреждением требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимых Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДС/ФТ , в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере НДП/ФТ;

ООО “ФК ЮАПЕЙ”:

1) штраф в размере 255 000,00 грн за нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы в сфере НДП/ФТ;
• части второй статьи 7, пункта 25 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности учреждения поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков, присущих ее деятельности (риск-профиль учреждения), управлять рисками, связанными с внедрением или использованием новых и существующих информационных продуктов, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых клиентов;

2) письменная оговорка за нарушение требований:

• пункта 16 раздела II Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 18 декабря 2018 года № 140 (далее – Правила № 140), заключающийся в нарушении установленного порядка замены файлов , исправление ошибок в данных статистической отчетности по вопросам ПИК/ФТ;
• пункта 21 приложения 1 к Положению об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 (с изменениями) (далее – Положение № 107), в части недополнения в течение 10 рабочих дней анкеты клиента новыми или по результатам принятых учреждением мер по актуализации данных о клиентах;
• пункта 18 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 23 приложения 1 к Положению № 107, заключающемуся в несохранении в деле клиента документов (их копий), касающихся деловых отношений с таким клиентом, что привело к непредоставлению оперативно по запросу Национального банка указанных документов в составе запрашиваемого дела клиента;

ООО “ИФГ”, ООО ФК “КАПИТАЛ-ДНЕПР” – штрафы в размере 51 000,00 грн каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 15 приложения к Правилам № 140 в части неподачи в Национальный банк отчетности по вопросов НПК/ФТ в срок, определенный Правилами № 140;

ООО ФК “ЭВО” – штраф в размере 1 700,00 грн за нарушение требований пункта 10 раздела I, пункта 22 раздела ІІІ Положения о применении Национальным банком Украины мер влияния к учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 106. Нарушение состоит в ненадлежащем исполнении учреждением решения Национального банка о применении к учреждению меры воздействия в виде письменной оговорки в части непредоставления Национальному банку в течение пяти рабочих дней со дня получения этого решения ответа с указанием срока, в течение которого учреждение обязуется принять меры по недопущению нарушений в дальнейшей деятельности.

*В редакции, действующей на дату совершения нарушения.