НБУ застосував санкції до трьох фінансових компаній і ломбарду через порушення законодавства

Національний банк України застосував заходи впливу до трьох фінансових компаній та одного ломбарду за порушення вимог законодавства, виявлені під час здійснення нагляду. Найсуворішим рішенням стало тимчасове зупинення права фінансової компанії «Кредит Каса» надавати кошти іншим особам за договорами поворотної фінансової допомоги.

Як повідомила пресслужба НБУ, заходи впливу також застосовано до фінансових компаній «Конкорд Факторинг», «ВЕЛЛФІН» та ломбарду «Оріон-Т».

Обмеження операцій «Кредит Каси» та порушення інших компаній

Фінансовій компанії «Кредит Каса» Національний банк зупинив право здійснювати операції з надання коштів іншим особам за договорами поворотної фінансової допомоги до 1 листопада 2027 року.

Підставою стали результати безвиїзного нагляду, під час якого регулятор встановив здійснення ризикових операцій, що могли становити загрозу інтересам клієнтів і кредиторів компанії.

Зокрема, фінансова установа надавала поворотну фінансову допомогу іншим особам, маючи ліцензію на здійснення діяльності з надання коштів у кредит.

Фінансова компанія «Конкорд Факторинг» отримала письмову вимогу усунути порушення через ненадання Національному банку запитаної інформації, пояснень і документів у встановлений строк.

Компанія повинна виконати вимогу регулятора до 1 грудня 2026 року.

До фінансової компанії «ВЕЛЛФІН», яка є відповідальною особою небанківської фінансової групи CreditUP, НБУ застосував письмове застереження.

Причиною стали виявлені недоліки в дотриманні вимог до корпоративного управління та організації системи внутрішнього контролю. Компанія також має усунути порушення до 1 грудня 2026 року.

Ломбард отримав вимогу усунути порушення до лютого 2027 року

Окремий захід впливу Національний банк застосував до ломбарду «Оріон-Т», діяльність якого не відповідала низці регуляторних вимог.

Зокрема, НБУ встановив порушення щодо мінімальної площі приміщення, здійснення діяльності за зареєстрованим місцезнаходженням та забезпечення актуальності відомостей у Комплексній інформаційній системі регулятора.

Ломбард зобов’язаний усунути виявлені недоліки до 10 лютого 2027 року.

Застосовані заходи впливу відрізняються залежно від характеру встановлених порушень. Для трьох установ регулятор визначив строки приведення діяльності у відповідність до законодавчих вимог, тоді як для «Кредит Каси» запровадив тимчасове обмеження конкретного виду фінансових операцій.

При цьому рішення щодо «Кредит Каси» стосується саме надання поворотної фінансової допомоги та не означає автоматичного припинення всієї діяльності компанії.