Вкладчики Silicon Valley Bank и Signature Bank получат все денежные средства, – ФРС и Минфина США

Регуляторы США в воскресенье взяли под контроль Signature Bank и объявили о чрезвычайных мерах, чтобы снизить опасения, что вкладчики могут забрать свои деньги из меньших кредиторов после быстрого краха в конце прошлой недели Silicon Valley Bank (SVB), пишет The Wall Street Journal.

Меры, включающие гарантирование всех вкладов SVB, были разработаны, чтобы укрепить шаткое доверие к банковской системе. Они были совместно объявлены в воскресенье вечером Министерством финансов, Федеральным резервом и Федеральной корпорацией по страхованию вкладов.

В воскресенье регуляторы отметили, что взяли под контроль Signature Bank, один из главных банков криптовалютных компаний. Вкладчикам нью-йоркского банка тоже полностью вернут деньги, заявили чиновники.

Высокопоставленный представитель Министерства финансов США сказал, что эти шаги не являются спасением, поскольку владельцы акций и облигаций SVB и Signature не будут защищены.

ФРС и Министерство финансов отдельно заявили, что будут использовать органы экстренного кредитования, чтобы предоставить больше средств для удовлетворения требований по снятию средств с банков, чтобы предотвратить утечку средств из других банков.

“Этого должно быть достаточно, чтобы остановить панику вкладчиков, – сказал Уильям Дадли, занимавший пост президента ФРС Нью-Йорка с 2009 по 2018 годы“.

Чиновники пошли на чрезвычайный шаг, признав SVB и Signature Bank системным риском для финансовой системы, что позволяет регуляторам гарантировать незастрахованные депозиты.

Госорганы сказали, что вкладчики SVB получат доступ ко всем своим деньгам в понедельник.

Правительственный фонд страхования банковских вкладов будет покрывать все вклады в обоих банках, а не стандартные 250 000 долларов. Федеральные регулирующие органы заявили, что любые убытки государственного фонда будут возмещены в рамках специальной оценки банков и что налогоплательщики США не понесут никаких убытков.

В отдельном заявлении в воскресенье вечером ФРС заявила, что «внимательно следит за условиями во всей финансовой системе и готова использовать весь спектр инструментов для поддержки домохозяйств и предприятий, а также принять дополнительные меры в случае необходимости».

Центральный банк заявил, что предоставит банкам дополнительное финансирование через новую «Программу срочного финансирования банков», которая будет предлагать кредиты сроком до одного года банкам, предоставляющим в обеспечение ценные бумаги казначейства США, а также ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, и другой залог. До 25 млрд долл. из стабилизационного фонда Министерства финансов поддержат программу кредитования ФРС.

Многие из этих ценных бумаг упали в цене, поскольку ФРС повысила процентные ставки. Условия позволят банкам ссужать за 100 центов за доллар для торговли ценными бумагами, потенциально подвергая правительство риску убытков, понесенных банками. Критики утверждают, что этот шаг, в сущности, предложит бекдорную субсидию инвесторам и руководству банка за несостоятельность должным образом управлять рисками процентной ставки.

Эти условия более щедры, чем типичные экстренные банковские ссуды на срок до 90 дней, которые предлагаются через главную программу заимствований Федерального резерва «окно скидок». Программа может сигнализировать о том, что банкам, которые столкнутся со снятием средств, не придется ликвидировать ценные бумаги и нести убытки, чтобы обналичить.

Другой кредитор, First Republic Bank заявил в воскресенье, что укрепил свои финансы дополнительным финансированием от ФРС и JPMorgan Chase&Co. Новое финансирование дает банку 70 миллиардов долларов неиспользованной ликвидности, за исключением средств, которые он вправе занимать через новый кредитный механизм ФРС.

First Republic обслуживает состоятельных клиентов с большими остатками, превышающими страховой лимит FDIC. Инвесторы волновались, что банк может оказаться уязвимым к бегству, подобному тому, который претендовал на Silicon Valley Bank. Со среды акции First Republic упали примерно на 30%.

Объявление в воскресенье вечером завершило бурные выходные, во время которых регуляторы продавали с аукциона обанкротившийся банк Silicon Valley Bank. По словам высокопоставленного чиновника казначейства, регулятивные органы пытались найти покупателя в воскресенье и, по словам высокопоставленного чиновника казначейства, пытались объявить о решении вкладчикам до утра понедельника.

Глава Федеральной резервной системы Джером Пауэлл отменил планы принять участие в очередной встрече руководителей центральных банков в Базеле, Швейцария, в воскресенье, и остался в Вашингтоне, чтобы управлять реакцией на кризис.