НБУ установил дополнительные требования к заявителям, желающим получить авторизацию деятельности на платежном рынке Украины

Национальный банк продолжает работать над повышением стабильности и прозрачности рынка небанковских финансовых услуг, включая платежные, а также усилением защиты их пользователей.

С этой целью Национальный банк внес изменения в порядок осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг и установил дополнительные требования к заявителям, которые намерены получить авторизацию деятельности на платежном рынке Украины. Такие требования должны выполняться в течение всего срока действия авторизации.

В частности, установлены дополнительные требования в части:

• деловой репутации и профессиональной пригодности ответственного работника на проведение финансового мониторинга;
• технические и другие условия, необходимые для предоставления финансовых платежных услуг (наличие компьютерной техники, надлежащих учетных и регистрирующих систем, помещения по местонахождению заявителя);
• отсутствия выявленных фактов нарушений в сфере финансового мониторинга и сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение одного года, предшествующего дате представления в Национальный банк пакета документов для авторизации.

В этой связи:

І. Заявители, имеющие действующую лицензию на перевод и уже подали в Национальный банк пакеты документов для перелицензирования, должны:

1) предоставить Национальному банку заверения (в произвольной форме) относительно соответствия установленным регулятором требованиям (в течение пяти рабочих дней со дня вступления в силу этих требований);

2) представить в Национальный банк собственную политику вознаграждения (в течение 30 рабочих дней с даты авторизации);

3) провести опрос пользователей о наличии у них отношений со страной-агрессором и предоставить Национальному банку информацию о результатах такого опроса (в течение 60 рабочих дней с даты авторизации).

II. Заявители, имеющие действующую лицензию на перевод и подавать документы для получения авторизации впервые или повторно (пакеты документов которых были оставлены без рассмотрения), должны подавать документы для получения авторизации с учетом новых требований, в частности вместе с другими документами подать новое заявление с подтверждением соответствия новым требованиям. Также они обязаны в течение 30 рабочих дней с даты авторизации предоставить собственную политику вознаграждения и в течение 60 рабочих дней с даты авторизации – провести опрос пользователей о наличии у них отношений со страной-агрессором и предоставить Национальному банку информацию о результатах такого опроса.

ІІІ. Заявители, которые будут подавать документы для получения авторизации впервые, должны предоставить Национальному банку пакет документов с учетом новых требований, в том числе вместе с другими документами – обновленное заявление, собственную политику вознаграждения и т.п.

Такое ужесточение требований к предоставлятелям финансовых платежных услуг направлено на предотвращение получения лицензий «неблагополучными» участниками рынка и недопущение попадания на рынок фиктивных участников или компаний-оболочек, особенно в условиях действия военного положения в Украине, а также обеспечение дополнительных гарантий прозрачности украинского финансового рынка и невозможность его использование в целях государства-агрессора.

Это также будет способствовать минимизации рисков, связанных с предоставлением финансовых платежных услуг, и обеспечению достаточной защиты пользователей платежных услуг.

Кроме того, срок для перелицензирования заявителей, имеющих лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, продлен с шести до девяти месяцев.

Соответствующие нормы содержит Постановление Правления Национального банка Украины от 01 марта 2023 года № 14 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно порядка осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг”, которая вступает в силу с 03 марта 2023 года.