НБУ применил санкции к трем финансовым учреждениям и ограничил лицензию еще одной компании

Нацбанк обнаружил нарушения в деятельности небанковских финансовых учреждений

Национальный банк Украины принял ряд решений по результатам осуществления надзора за деятельностью участников небанковского финансового рынка. Соответствующие решения принял Комитет НБУ по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг.

Как сообщает пресс-служба регулятора, меры влияния применены к АО «ФК «ПОРТАЛ», ООО «ДЕНЬГИ 247» и кредитному союзу «ТРИУМФ».

Нарушения касаются, прежде всего, организации внутреннего контроля, соблюдения требований к управлению финансовыми учреждениями и своевременного предоставления информации Национальному банку.

Отдельное решение принято по ООО «ФК «ИЗИ 24», которому сократили перечень разрешенных финансовых услуг.

ФК «ПОРТАЛ» получила оговорку из-за недостатков внутреннего контроля

К АО «ФК «ПОРТАЛ» Национальный банк применил меру влияния посредством письменной оговорки.

Основанием стали недостатки в организации системы внутреннего контроля, из-за которых компания не обеспечила надлежащего выполнения процедур, необходимых для своевременного представления отчета о предоставлении уверенности в годовых отчетных данных за 2025 год.

Такой отчет является одним из инструментов независимого подтверждения достоверности отчетной информации финансового учреждения и его соответствия установленным требованиям.

Регулятор обязал компанию устранить выявленные нарушения, пересмотреть внутренние процедуры и обеспечить их надлежащее функционирование.

Конечный срок выполнения требований НБУ – 3 ноября 2026 года.

Компания «ДЕНЬГИ 247» не предоставила регулятору запрашиваемые документы

К ООО «ДЕНЬГИ 247» Национальный банк применил меру влияния посредством требования об устранении нарушений и приведения деятельности в соответствие с законодательством.

В ходе осуществления надзорных функций регулятор установил, что финансовая компания не предоставила в определенные сроки информацию, объяснения и документы, которые были запрошены Национальным банком.

Предоставление таких сведений является обязанностью финансовых учреждений в рамках государственного надзора, поскольку позволяет регулятору оценивать соблюдение законодательства и своевременно выявлять потенциальные риски.

Компания должна выполнить требования НБУ и устранить нарушения до 3 ноября 2026 года.

ФК «ИЗИ 24» потеряла право предоставлять финансовые гарантии

Отдельное решение Национального банка касается ООО «ФК «ИЗИ 24», которое исключило из лицензии право осуществлять деятельность по предоставлению гарантий.

Основанием стало то, что компания в течение шести месяцев не осуществляла соответствующего вида финансовой деятельности.

В то же время, решение регулятора не предусматривает полного аннулирования лицензии учреждения.

После внесения изменений ФК «ИЗИ 24» сохраняет право предоставлять средства и банковские металлы в кредит в соответствии с действующим законодательством.

Таким образом, компания может продолжать работу на рынке финансовых услуг, однако больше не имеет права совершать сделки по предоставлению гарантий.

Кредитный союз «ТРИУМФ» должен устранить недостатки в системе управления

Еще одна мера влияния Национальный банк применил к кредитному союзу «ТРИУМФ».

По результатам надзора регулятор установил недостатки в функционировании системы внутреннего контроля и организации управления.

В частности, внутренние процедуры кредитного союза не полностью отвечали требованиям, установленным для участников рынка небанковских финансовых услуг.

В связи с этим НБУ вынес учреждению письменную оговорку и обязал устранить выявленные недостатки.

Как и для двух других учреждений, конечный срок выполнения требований определен 3 ноября 2026 года.

Что означают решение НБУ для финансового рынка

Применяемые Национальным банком меры воздействия направлены обеспечения соблюдения финансовыми учреждениями законодательных и регуляторных требований.

Письменная оговорка и требование устранить нарушения относятся к надзорным инструментам, позволяющим регулятору реагировать на выявленные недостатки без немедленного прекращения деятельности учреждений.

В то же время, невыполнение требований Национального банка в установленные сроки может стать основанием для применения других предусмотренных законодательством мер влияния.

В случае с ФК «ИЗИ 24» решение касается исключительно сокращения перечня разрешенных финансовых услуг и не означает прекращения деятельности компании в целом.

Таким образом, все четыре решения касаются разных аспектов регулирования небанковского финансового сектора — от соблюдения требований к отчетности и внутреннему контролю до контроля за фактическим осуществлением лицензированной деятельности.