Банки США блокируют счета клиентов за попытки совершить платеж из России

Американские банки блокируют счета россиян при попытке воспользоваться их услугами с территории России, в частности совершить перевод или платеж, пишет «РБК» со ссылкой на юристов. Число таких случаев резко возросло примерно с конца прошлого года.

США продолжают глобальную кампанию по изоляции России путем усиления санкций против банковской сферы и ограничения доступа к западным товарам более чем через два года после вторжения в Украину.

Ключевые факты

• Банки США могут заблокировать счета гражданам России при использовании их на территории России. Этот факт американские кредитные организации устанавливают по российскому IP-адресу клиента.
• По словам одного из юристов, было зафиксировано несколько случаев, когда американские банки при попытках провести транзакции из России (т.е. с использованием российского IP-адреса) блокировали счета клиентам. Такие случаи зафиксированы в последние полтора года.
• Старший партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Антон Самев заявил, что блокирование счетов по IP-адресу является одним из проявлений overcompliance, которое в основном наблюдается со стороны крупных американских банков, таких как Wells Fargo.
• Отмечается, что банки могут блокировать счета по российскому IP-адресу на основании исполнительного приказа 14 071 и разъяснений OFAC от марта 2022 года, устанавливающих запрет на предоставление юридических и финансовых услуг лицам, локализованным в России, то есть лицам, находящимся на территории России, или лицам, обычно проживающим в России.