Британський Starling Bank створив ШІ-агента, який перевіряє підозрілі транзакції за 17 секунд

Британський цифровий банк Starling Bank 21 жовтня повідомив про впровадження ШІ-агента для автоматизації перевірок потенційно підозрілих фінансових операцій. Як повідомляє Finextra, нова система здатна виконувати повний цикл такого розслідування за 17 секунд.

Інструмент отримує сповіщення від систем моніторингу транзакцій, аналізує обставини операції та формує висновок за результатами перевірки.

За словами керівниці з питань клієнтів і банківських послуг Starling Бернадетт Сміт, ключовою особливістю розробки є її безпосередня інтеграція в основну банківську інфраструктуру.

Це забезпечує ШІ-агенту доступ до актуальної інформації про транзакції, історії фінансової поведінки клієнтів та додаткового контексту операцій.

Водночас банк зберігає контроль над даними та моделлю штучного інтелекту, не покладаючись на зовнішні системи для виконання основних етапів перевірки.

ШІ-агент самостійно аналізує операції та документує рішення

На відміну від традиційних інструментів транзакційного моніторингу, які переважно виявляють потенційно підозрілі операції та передають їх на подальший розгляд, новий агент Starling автоматизує також процес перевірки.

Система аналізує отримані сигнали, зіставляє інформацію про транзакції з попередньою поведінкою клієнта та формує рішення за результатами розслідування.

Окремою функцією є збереження повного аудиторського сліду — документованої послідовності дій, виконаних під час перевірки. Це дозволяє відстежити, які дані використовувала система та як відбувався процес ухвалення рішення.

За словами Сміт, інтеграція безпосередньо в банківську систему допомагає уникнути затримок, пов’язаних із передаванням інформації між різними платформами, а також зменшує додаткові витрати та технічні обмеження під час розробки.

При цьому банк не уточнив, чи потребують сформовані агентом рішення обов’язкового підтвердження працівниками та який рівень автономності система має під час остаточного визначення підозрілих операцій.

Starling також розробляє власну ШІ-модель разом із Nvidia

Запуск агента для перевірки фінансових операцій став частиною ширшої стратегії Starling із впровадження штучного інтелекту в банківські процеси.

Минулого тижня банк повідомив про співпрацю з Nvidia над створенням власної базової моделі штучного інтелекту для роботи з фінансовими транзакціями.

Її навчання та розміщення здійснюються у британській суверенній хмарній інфраструктурі, що дозволяє зберігати контроль над обробкою фінансових даних у межах відповідного технологічного середовища.

Використання власних ШІ-моделей та агентів має забезпечити Starling можливість розвивати автоматизовані банківські сервіси без повної залежності від сторонніх технологічних постачальників.

Водночас повідомлення про новий інструмент не містить кількісних даних щодо точності перевірок, частки помилкових спрацювань або економічного ефекту від його впровадження.