В НБУ рассказали о самых растпространенных методах мошенничества с банковскими картами

Мошенники используют банкоматы, терминалы и Интернет, прибегают к методам социальной инженерии.

Об основных методах мошенничества с банковским картам рассказали в Национальном банке в комментарии, – сообщает finance.ua.

Специалисты банковской системы и правоохранительных органов отмечают следующие основные виды мошенничества.

Мошенничество с использованием банкомата:

• снятие наличных с использованием «белого» пластика;
• использования скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в том числе с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);
• снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud)
• снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping)
• физические атаки на банкоматы.

Интернет-мошенничество:

• использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и / или логинов / паролей доступа к системам Интернет / мобильного банкинга;
• распространение (продажа, распространение) информации о скомпрометированных данных. Мошенничество в терминальной сети;
• осуществление операций с использованием поддельной / похищенной / потерянной платежной карты;
• получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной картой;
• проведения дублирующих операций кассиром / оператором;
• проведения несанкционированного / неточного списание (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, отличаются)
• компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;
• использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправное договоренность с кассирами)
• установки вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.

Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО):

• несанкционированное вмешательство и / или установки вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей / токенов и тому подобное.

Социальная инженерия:

• выманивание мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов / держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.

Отдельного внимания требует вопрос обработки рисков несоблюдения / нарушения банками требований и рекомендаций, касающихся финансового мониторинга, поскольку это создает дополнительную почву для внедрения мошенниками преступных схем и способствует увеличению возможных убытков от такого мошенничества.