НБУ обнаружил в «Укрпочте» операции с 11,9 млрд грн наличных и признал Смелянского профессионально непригодным

Национальный банк Украины во время проверки “Укрпочты” выявил нарушения в сфере финансового мониторинга во время проведения операций с наличными на общую сумму 11,9 млрд грн. Результаты проверки стали одним из факторов, которые впоследствии учитывались при оценке профессиональной пригодности генерального директора государственной компании Игоря Смилянского.

По данным «Экономической правды», проверка касалась сделок, которые проводились с января 2022 года по июль 2023-го. За этот период «Укрпочта» получила от юридических лиц 11,9 млрд грн наличной выручки, причем 11,4 млрд грн или 95,8% всей суммы пришлось только на шесть компаний.

НБУ пришел к выводу, что оператор не обеспечил надлежащую проверку происхождения средств и связанных с такими операциями рисков.

Наличные деньги принимали даже в нерабочее время

Часть средств поступала в отделения «Укрпочты» в западных областях Украины, после чего компания вносила наличные деньги на собственный счет в Сбербанке. В дальнейшем деньги возвращались компаниям, которые передавали их почтовому оператору.

По оценке регулятора такой механизм создавал риск использования инфраструктуры «Укрпочты» для легализации средств неизвестного происхождения.

В ходе проверки НБУ обратил внимание на ряд нетипичных обстоятельств. В частности, значительные суммы наличных принимались ночью или утром, когда соответствующие почтовые отделения не работали. Также фиксировались случаи, когда один человек доставлял большие суммы в разные отделения.

Среди других обстоятельств, которые привлекли регулятора, — использование значительного количества банкнот номиналом 500 грн с последовательными серийными номерами.

Смелянский, комментируя претензии, признавал, что «Укрпочта» фактически осуществляла операции по приему и перемещению наличной выручки бизнеса, которые имели признаки инкассационной деятельности, хотя у отдельной лицензии на инкассацию у компании нет.

После проверки «Укрпочта» перестала принимать наличную выручку предприятий.

НБУ также обратил внимание на заниженные комиссии

Отдельным предметом проверки стали тарифы, по которым обслуживались соответствующие компании.

При стандартной комиссии Укрпочты на уровне 0,2% для отдельных контрагентов применялись ставки от 0,001% до 0,1%.

В результате почтовый оператор получил от таких сделок около 8,7 млн ​​грн комиссионных доходов. По расчетам НБУ, применение стандартного тарифа могло принести около 22,8 млн грн, то есть потенциально компания недополучила около 14,1 млн грн.

Смелянский объяснял более низкие тарифы особыми коммерческими условиями для крупных клиентов.

Он также отверг предположение о содействии легализации незаконных средств, отмечая, что «Укрпочта» работала с находящимися под регуляторным надзором компаниями, а прием наличных объяснялся потребностями бизнеса в сдаче выручки.

“Укрпочту” ранее оштрафовали на 17,4 млн грн

В феврале 2024 года НБУ применил к «Укрпочте» штраф в размере 17,39 млн грн за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов. Компания решение регулятора не оспаривала и уплатила штраф.

Впоследствии НБУ провел персональную оценку Смелянского на соответствие требованиям, установленным к руководителю поставщика финансовых платежных услуг.

По результатам собеседования и анализа материалов квалификационная комиссия регулятора пришла к выводу, что Смелянский не отвечает требованиям профессиональной пригодности.

При оценке, кроме результатов проверки, учитывалось публичное поведение руководителя «Укрпочты», в частности его резкие высказывания в адрес регулятора, а также реакция на них органов управления государственной компании.

Дальнейшая судьба Смелянского в должности может зависеть от решений наблюдательного совета «Укрпочты». По информации СМИ, Кабмин готовится сформировать ее новый состав, после чего совет должен рассмотреть требования НБУ к руководителю компании.

В то же время, выводы НБУ о рисках, связанных с операциями на 11,9 млрд грн, сами по себе не означают установление факта отмывания средств или криминальной вины конкретных лиц — такие обстоятельства могут быть установлены только в предусмотренном законом порядке.