Банки заблокировали более 80 тысяч клиентов из-за схем «дропов»

Украинский банковский сектор ужесточает борьбу с теневыми финансовыми операциями. В рамках мер по противодействию отмыванию средств банки прекратили обслуживание более 80 тыс. клиентов, идентифицируемых в качестве участников сетей «дропов». Об этом сообщила народная депутат, член Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Ольга Василевская-Смаглюк по итогам встречи с представителями бизнеса и налоговых органов.

В мероприятии также приняли участие глава Государственной налоговой службы Леся Карнаух и народный депутат, член профильного комитета Ярослав Железняк.

Схемы дробления бизнеса и ФЛП

Одной из ключевых тем обсуждения стало использование схем дробления и оформления деятельности через сети физических лиц-предпринимателей.

По данным Бюро экономической безопасности, в январе-ноябре 2025 года были выявлены риски уклонения от налогообложения из-за дробления бизнеса на сумму 4,8 млрд. грн. В частности:

• крупные торговые сети использовали десятки и сотни ФЛП для минимизации налоговой нагрузки;
• после вмешательства контролирующих органов отдельные компании переходят в общую систему налогообложения и официальное трудоустройство работников;
• банки разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов, связанных со схемами использования «дропов».

По информации депутата, финансовый мониторинг стал одним из ключевых механизмов противодействия теневым операциям. Банки, Национальный банк, Бюро экономической безопасности и Государственная налоговая служба координируют работу по выявлению связанных лиц, подозрительных транзакций и новых схем злоупотреблений.

В то же время в ГНС развивают сервисный подход к работе с налогоплательщиками. Среди приоритетов:

• расширение сервисной модели обслуживания;
• регулярный диалог с большим бизнесом;
• введение превентивного подхода к рискам дробления бизнеса.

«Именно превенция, а не только репрессия, является ключом к честным правилам игры. Большой бизнес должен понимать риски и работать прозрачно еще до того, как возникают нарушения», — подчеркнула Василевская-Смаглюк.