НБУ оштрафував EasyPay та City24 на 270 млн грн: регулятор запідозрив масштабну легалізацію «чорної» готівки

Национальный банк Украины нанес один из самых мощных ударов по рынку платежных терминалов за всю историю его существования. В мае 2026 регулятор оштрафовал операторов двух крупнейших сетей терминалов самообслуживания — EasyPay и City24 — на 135 млн грн каждого. Общая сумма санкций составила 270 млн грн.

В НБУ объяснили решение нарушениями требований финансового мониторинга и подозрениями по использованию сетей терминалов для легализации значительных объемов наличных денег сомнительного происхождения.

«Черные» наличные в банковской системе

По информации источников Экономической правды в Нацбанке, проверки сетей напоминали полноценную спецоперацию. К ним привлекались правоохранительные органы, а проверяющие даже изымали записи с камер видеонаблюдения для анализа реальной активности у отдельных терминалов.

Главной претензией регулятора стало ненадлежащее исполнение требований финансового мониторинга во время проведения операций на сумму до 5 тыс. грн. Именно этот порог позволяет использовать упрощенную процедуру проверки клиента. В НБУ считают, что эта норма могла использоваться для дробления крупных сумм на тысячи мелких платежей с последующим введением наличных в банковскую систему.

Особое внимание проверяющих привлекли случаи, когда один и тот же номер телефона использовался для проведения операций в разных регионах Украины в течение нескольких часов. Например, транзакции могли одновременно производиться в Харькове и Ужгороде, что физически невозможно для одного человека.

Еще одной аномалией стали так называемые «сверхбыстрые операции». По данным проверок, некоторые платежи производились настолько быстро, что времени между началом сделки и ее завершением было недостаточно даже для физического внесения купюр в терминал. Кроме того, анализ записей камер видеонаблюдения показал разногласия между фактическим потоком клиентов и количеством зафиксированных транзакций.

По словам собеседников издания, отдельные терминалы якобы обрабатывали огромное количество сделок за короткое время, хотя возле них практически не было посетителей. “Там должна была стоять очередь как к Стене Плача, но на видео почти никого не было”, – цитирует ЭП одного из участников проверок.

По оценкам источников в НБУ, через сети EasyPay и City24 ежемесячно проходит около 1 млрд долларов в эквиваленте. Значительная часть этих операций – пополнение банковских карт, преимущественно счетов monobank. В Нацбанке считают, что между операторами терминалов и банками фактически возникла серая зона ответственности за финансовый мониторинг. Каждая из сторон считала, что проверку происхождения средств должна проводить другая.

Отдельные проверки также выявили признаки возможной самоинкассации без соответствующих разрешений, когда происхождение наличных денег подтверждалось только внутренними документами оператора.

Почему это важно для рынка

EasyPay и City24 являются двумя крупнейшими операторами рынка терминалов самообслуживания в Украине. По данным Forbes, в 2025 году на них приходилось более 45 тысяч терминалов или около 70% рынка.

Именно поэтому санкции НБУ могут оказаться не только финансовым ударом по отдельным компаниям, но и началом масштабного пересмотра правил работы всего сектора.

В Нацбанке уже намекают на предстоящее ужесточение требований к идентификации клиентов, контролю операций с наличными деньгами и финансовому мониторингу для операторов ПТКС.