Фондовый рынок получил новые правила финмониторинга

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку утвердила изменения в Положение об осуществлении финансового мониторинга субъектами первичного финансового мониторинга, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет НКЦПФР. Документ уже направлен на государственную регистрацию в Министерство юстиции, сообщает FinClub.

Положение устанавливает общие требования к организации и проведению первичного финансового мониторинга всеми профессиональными участниками, в частности, как участниками, которые перешли под надзор НКЦПФР после «сплита», так и товарными и другими биржами. Большинство процедур предусматривают отдаленную верификацию клиентов в электронном режиме с помощью современных баз данных, электронных документов и носителей.

Документ регулирует удаленное установление деловых отношений с помощью Системы Bankid Национального банка и по процедуре верификации, осуществленной субъектом первичного финансового мониторинга (СПФМ) в режиме видеотрансляции. При осуществлении надлежащей проверки в присутствии клиента СПФМ есть возможность:

• использовать информацию, считанную из идентификационного документа, в который имплантировано бесконтактный электронный носитель (ID-карта);
• осуществлять фотофиксацию лица с собственным идентификационным документом с дальнейшим наложением квалифицированной электронной подписи уполномоченным работником СПФМ;
• получать е-паспорта для выезда за границу, заверенные квалифицированной электронной печатью Государственного предприятия «Действие».

Для определения принадлежности клиента или конечного бенефициарного владельца клиента к политически значащим лицам, членам их семей и лиц, связанных с политически значащими лицами, СПФМ может использовать информацию:

• баз данных сервис-провайдеров, которые предоставляют безвозмездно или платно информационные услуги;
• публичные источники данных в сети интернет, включая официальные интернет-представительства органов государственной власти;
• официальные интернет-представительства систем декларирования доходов публичными лицами, включая Единый государственный реестр деклараций лиц, уполномоченных для исполнение функций государства или местного самоуправления;
• данные, содержащиеся в официальных документах и других открытых источниках, в частности, в иностранных государственных реестрах, подобных Единому государственному реестру юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований.

Как отмечается, для администраторов негосударственных пенсионных фондов (НПФ) изменениями предусмотрены упрощенные меры надлежащей проверки. При наличии низкого уровня риска и суммы пенсионных средств, которые учитываются на индивидуальном пенсионном счете, который не превышает 30 тыс. грн, СПФМ может осуществить верификацию клиента-физического лица путем:

• получения копии идентификационного документа и справки о присвоении регистрационного номера учетной карточки налогоплательщика (если нет необходимой информации в идентификационном документе);
• осуществления фотофиксации лица с собственным идентификационным документом, а именно страницы/стороны, которые содержат фото владельца.

Также в положение вошли нормы осуществления агентом идентификации и верификации клиента (для администраторов НПФ) и использование информации третьих лиц для всех других СПФМ.